Xem mẫu
- Câu 16: L/C quy định: Hoá đơn thương mại và phiếu đóng gói (Packing list) ph ải có
chứng thực.
HỎI xuất trình hoá đơn thương mại và phiếu đóng gói chỉ có chữ ký mà không có
dấu công ty có được coi là các chứng từ hợp lệ không ?
Câu 19: Công ty thụ hưởng L/C là SATIMEX có trụ sở đóng tại Thành ph ố H ồ Chí
Minh, Việt Nam (công ty xuất khẩu).
L/C yêu cầu giấy chứng nhận xuất xứ hàng hoá xuất trình phải do đơn vị có th ẩm
quyền cấp.
HỎI Công ty SATIMEX xuất trình giấy chứng nhận xuất xứ do Công ty TNHH Lâm
Viên cấp có được ngân hàng chấp nhận là hợp lệ không ?
Câu 20: Người mua hoặc ngân hàng phát hành có cần quy định người th ụ hưởng L/C
phải xuất trình chứng từ hạng nhất “first class” hoặc ch ứng từ do các cơ quan nổi
tiếng cấp không ?
Câu 21: Trong L/C yêu cầu: “Beneficiary’s certificate that they have sent original Bill
of Lading to the Applicant IMMEDIATELY after shipment”.
HỎI chữ “immediately” được hiểu như thế nào ?
Câu 27: Trong L/C quy định: “Usance draft is payable at 30 days AFTER B/L date”.
Biết B/L date là 01 July 2007.
HỎI hối phiếu sẽ được thanh toán vào ngày nào ?
Câu 28: Trong L/C quy định: “A draft is drawn at 30 days from shipment date” (B/L
date: Jan, 01,2008).
HỎI ngày thanh toán cho hối phiếu là ngày nào ?
Câu 31: L/C có thể thay thế cho hợp đồng ngoại thương được không ?
Câu 32: Nhà nhập khẩu có thể làm đơn xin mở một L/C có nội dung khác với n ội
dung hợp đồng ngoại thương đã ký với người bán (nhà xuất khẩu) hay không ?
Câu 40: Hãy cho biết thời điểm ngân hàng phát hành L/C phải hoàn trả tiền cho ngân
hàng được chỉ định thanh toán:
1. Thời điểm ngân hàng được chỉ định thực hiện thanh toán hoặc chi ết kh ấu cho
người thụ hưởng L./C
2. Thời điểm ngân hàng phát hành nhận được bộ chứng từ hợp lệ.
3. Thời điểm ngân hàng được chỉ định phát lệnh đòi tiền ngân hàng phát hành.
4. Thời điểm quy định thanh toán ghi trong L/C.
Câu 42: Trách nhiệm của ngân hàng xác nhận đối với người thụ hưởng L/C khi
người này xuất trình bộ chứng từ hợp lệ là gì ?
Câu 48: Ngân hàng thông báo có trách nhiệm gì trong thanh toán tín dụng chứng từ ?
- Câu 49: Ngân hàng thông báo có quyền sử dụng dịch vụ thông báo L/C và các văn b ản
tu chỉnh của một ngân hàng khác nữa (ngân hàng thông báo thứ hai) hay không ?
Câu 54: Việc tu chỉnh hoặc huỷ bỏ nội dung của L/C phải được sự chấp thuận của ai ?
Câu 55: Văn bản tu chỉnh L/C có hiệu lực từ khi nào ?
Câu 56: Nếu sử dụng L/C có xác nhận thì ngân hàng xác nh ận có quy ền t ừ ch ối văn
bản tu chỉnh L/C hay không ?
Câu 60: Đề nghị cho biết nguyên tắc chủ yếu có liên quan đến tu chỉnh th ư tín
dụng ?
Người mua có quyền đề nghị tu chỉnh sửa đổi L/C ?
Câu 62: Một ngân hàng phát hành thư tín dụng theo mẫu MT700. Sau đó, g ởi th ư xác
nhận cho ngân hàng thông báo.
HỎI ngân hàng thông báo xử lý thư xác nhận như thế nào ?
Câu 63: Một ngân hàng phát hành gởi đi một th ư theo mẫu MT700 (th ư tín d ụng
mang tính thông báo trước).
HỎI ngân hàng phát hành phải làm gì tiếp theo để L/C có hiêu lực thực thi ?
Câu 64: Hiểu thế nào về ngân hàng được chỉ định trong thanh toán tín dụng chứng từ
?
Câu 65: Ngân hàng được chỉ định có thể đồng thời đóng vai trò xác nh ận th ư tín
dụng không ?
Câu 66: Làm sao để biết ngân hàng được chỉ định đóng vai trò đồng thời là ngân hàng
xác nhận thư tín dụng ?
Câu 67: Ngân hàng được chỉ định A có nghĩa vụ buộc phải thanh toán hoặc chi ết
khấu chứng từ không ? Nếu trong L/C quy định việc thanh toán hoặc chi ết kh ấu
chứng từ của người thụ hưởng L/C được thực hiện qua ngân hàng A.
Câu 68: Người thụ hưởng L/C có thể đi kiện không trong tình huống sau:
- Người thụ hưởng L/C xuất trình bộ chứng từ cho ngân hàng được ch ỉ đ ịnh và ngân
hàng chỉ định đánh giá là hợp lệ và chuyển các chứng từ đến ngân hàng phát hành
L/C đề nghị thanh toán.
- Ngân hàng phát hành L/C phát hiện có bất h ợp lệ trên v ận đơn và g ởi tr ả b ộ ch ứng
từ để từ chối thanh toán. Thời hạn của L/C đã hết hiệu lực.
HỎI người thụ hưởng L/C có thể đòi ngân hàng được ch ỉ định hay không ? n ếu nh ư
lỗi của ngân hàng được chỉ định không kiểm tra kỹ để phát hiện s ớm l ỗi b ất h ợp l ệ
của bộ chứng từ.
Câu 69: Ngân hàng phát hành muốn uỷ quyền cho một ngân hàng khác chuy ển trả
tiền dùm (Reimbursing bank) thì ngân hàng phát hành phải làm gì ?
- Câu 70: Trong trường hợp ngân hàng hoàn trả tiền không thực hiện trả tiền cho
người thụ hưởng L/C: vốn bị ứ đọng; lãi suất phát sinh, ai phải chịu trách nhiệm ?
Câu 71: Chi phí cho ngân hàng trả tiền (Reimbursing bank) ai sẽ trả ?
Câu 69: Ngân hàng phát hành muốn uỷ quyền cho một ngân hàng khác chuy ển trả
tiền dùm (Reimbursing bank) thì ngân hàng phát hành phải làm gì ?
Câu 70: Trong trường hợp ngân hàng hoàn trả tiền không thực hiện trả tiền cho
người thụ hưởng L/C: vốn bị ứ đọng; lãi suất phát sinh, ai phải chịu trách nhiệm ?
Câu 71: Chi phí cho ngân hàng trả tiền (Reimbursing bank) ai sẽ trả ?
Câu 79: Các chứng từ vận tải xuất trình cho ngân hàng vào lúc nào thì coi là hợp lệ ?
Câu 81: Trên các chứng từ xuất trình cho ngân hàng có cần ghi ngày tháng phát hành
hay không ?
Câu 82: ISBP là gì ? Khi UCP-DC 600 ra đời, ISBP còn có hiệu lực không ?
Câu 83: ISBP có thay thế cho UCP-DC không ?
Câu 84: Giấy chứng nhận về chất lượng và số lượng hàng hoá giao (Certificate of
Quality and Quantity) có thể ghi ngày, tháng sau ngày giao hàng không ?
Câu 85: Trên một chứng từ vừa ghi ngày LẬP chứng từ, vừa ghi ngày KÝ (sau đó) thì
ngày nào được coi là ngày phát hành chứng từ ?
Câu 88: Trong một giấy chứng nhận trọng lượng hoặc số lượng (Certificate of
Quantity or Weight) không có phần mô tả hàng hoá có đ ược coi là ch ứng t ừ b ất h ợp
lệ không ?
Câu 89: Ai lập giấy chứng nhận xuất xứ hàng hoá (C/O), phiếu đóng gói hàng hoá
(Packing list), giấy chứng nhận số lượng và chất lượng (Certificate of Quality and
Quantity) trong bộ chứng từ xuất trình theo phương thức thanh toán L/C ?
Câu 129: Tại sao trong L/C phải quy định về vấn đề chuyển tải hàng hoá ?
Câu 130: Tình huống:
- Sử dụng vận tải đa phương thức - đương nhiên có chuyển tải;
- Nếu L/C cấm chuyển tải - Transhipment not allowed
Hỏi làm thế nào để được thanh toán ?
Câu 131: Vận đơn vận tải thuỷ (không phải là vận đơn đa phương thức) có cần phải
là vận đơn đích danh hay không ?
Câu 132: Xin cho biết có những loại vận đơn vận tải thuỷ nào ?
Nếu hàng hoá chở bằng container, nhưng hàng lẻ, chưa chất đầy 1 container (LCL -
less than a container load) thì việc lấy vận đơn sẽ nh ư th ế nào ? V ận đ ơn này có th ể
xuất trình khi thanh toán được không ?
Câu 133: Một vận đơn đường biển bản gốc có cần được người vận tải ký tên hay
không ?
- Câu 134: Ngày cấp vận đơn đường biển có phải là ngày giao hàng không ?
Câu 135: Nếu trên vận đơn chỉ ghi dòng chữ “con tàu dự định - Intended” hoặc
“cảng bốc hàng dự định - Intended shipment Port”. Hỏi vận đơn xuất trình có được
chấp nhận hay không ?
Câu 136: L/C quy định cảng bốc hàng là càng Vũng Tàu, nhưng B/L l ại th ể hi ện b ốc
hàng tại cảng Saigon. Vậy trên B/L cần phải được ghi thế nào để được ngân hàng
chấp nhận thanh toán ?
Câu 137: Vận đơn đường biển rút gọn (Short Form) hoặc trắng lưng (Blank Back
B/L) có được chấp nhận thanh toán hay không ?
Câu 138: Nội dung nào trên B/L khi kiểm tra nhân viên ngân hàng không xem xét
đến ?
Câu 139: Nếu trong L/C không quy định rõ hàng hoá có được phép chuy ển t ải hay
không, thì vận đơn quy định thế nào ?
Câu 140: Công ty A xuất khẩu tôm đông lạnh đi một nước ở Châu Âu, trong khi
không có tàu đi thẳng tới nước đó. Trong khi L/C quy đ ịnh hàng không đ ược chuy ển
tải như vậy công ty A làm thế nào lấy được B/L hợp lệ để thanh toán ?
Câu 141: L/C cấm chuyển tải
- B/L thể hiện có chuyển tải
Hỏi làm sao để B/L được chấp nhận thanh toán ?
Câu 142: Hiểu thế nào về chứng từ vận tải giao dịch được và chứng t ừ v ận tải
không giao dịch được ?
Câu 143: Về hình thức và nội dung của vận đơn đường biển không giao d ịch đ ược -
“Non-negotiable Sea Waybill” có khác gì so với Bill of Lading hay không ?
Câu 144: Vận đơn theo hợp đồng thuê tàu (Charter Party Bill of Lading), ai s ẽ là
người ký trên B/L được chấp nhận ?
Câu 145: Trên vận đơn theo hợp đồng thêu tàu có cần ghi rõ, chính xác c ảng b ốc
hàng và cảng dỡ hàng không ?
Câu 146: Nếu trong L/C ghi rõ: Vận đơn theo hợp đồng thuê tàu được chấp nhận -
“Charter Party B/L is acceptable”, trong trường hợp này, nhân viên ngân hàng có ki ểm
tra hợp đồng thuê tàu không ?
Câu 147: Nội dung vận đơn hàng không (Air Way Bill) ghi nh ư th ế nào mới coi là
hợp lệ để được thanh toán qua phương thức tín dụng chứng từ ?
Câu 148: Đề nghị cho biết chữ ký của người chuyên chở thể hiện trên vận đơn hàng
không được hiểu là chữ ký của ai ? và ký như thế nào mới hợp lệ ?
Câu 149: Hãy cho biết những đặc điểm chủ yếu của vận đơn vận tải hàng không ?
- Câu 150: Trong L/C quy định người bán phải xuất trình trọn bộ vận đ ơn hàng không
gốc - “presentation a full set of originals”. Nhưng hãng hàng không ch ỉ giao cho DN
chúng tôi 01 bản gốc của vận đơn. Vậy chúng tôi có được thanh toán ti ền khi ch ỉ
xuất trình cho ngân hàng 01 vận đơn gốc không ?
Câu 151: Trong L/C quy định ngày giao hàng bằng đường hàng không trễ nh ất là
15/10/2007. Hỏi căn cứ vào thông tin nào trên vận đơn hàng không để xác đ ịnh ng ười
bán giao hàng vào ngày đúng quy định hay chưa ?
Câu 152: Trên vận đơn hàng không có nhất thiết ph ải ghi rõ sân bay đi, sân bay đ ến
theo đúng quy định của L/c hay không ?
Câu 153: Nếu trên AWB có thể hiện rõ HOẶC dân chiếu đến một tài liệu khác về
điều khoản và điều kiện chuyên chở, thì nhân viên ngân hàng hoặc đại di ện ng ười
mua có cần kiểm tra kỹ nội dung của các điều khoản và điều ki ện ghi trên AWB
không ?
Câu 154: Hãy giải đáp cho tình huống sau đây:
L/C quy định: Cấm chuyển tải (Transhipment Prohibited)
Hàng giao từ TP Hồ Chí Minh đến London, trên AWB ghi hàng hoá được chuyển tải:
- TP Hồ Chí Minh đi Hongkong trên chuyển bay B747;
- Hongkong đi London trên chuyên bay A523
Hỏi vận đơn có bị coi là bất hợp lệ không ?
Câu 155: Xin cho biết những đặc điểm cơ bản của các ch ứng từ vận t ải đường b ộ,
đường sắt và đường sông ?
Câu 156: Các chứng từ vận tải đường bộ, đường sắt, đường sông có c ần đ ược phát
hành theo lệnh không ?
Câu 157: Chứng từ vận tải đường bộ, đường sắt, đường sông nào được ch ấp nh ận
thanh toán ?
Câu 158: Ai ký vào vận đơn đường bộ, đường sắt, đường sông mới được chấp nhận
hợp lệ ?
Câu 159: Cách xác định ngày giao hàng ghi trên vận đơn đường bộ, đường sắt,
đường sông ?
Câu 160: Xin cho biết cách nhận biết chứng từ vận đơn bản gốc “Original” ?
Câu 161: Ngân hàng xử lý thế nào cho tình huống:
- Trong L/C YÊU CẦU phải xuất trình trọn bộ vận đơn (Full Set)
- Người hưởng lợi (Beneficiary) CHỈ XUẤT TRÌNH 02 bản vận đơn gốc, trên bản
vận đơn này không nêu rõ số lượng vận đơn gốc đã cấp.
Câu 162: Đề nghị cho biết chứng từ vận tải đường bộ hoặc đường sắt sau đây có
được chấp nhận hay không ?
- - L/C quy định: Cấm chuyển tải
- Vận đơn xuất trình ghi: hàng hoá sẽ hoặc có thể chuyển tải.
Câu 163: Biên nhận chuyển phát hàng hoá là gì ? Vai trò của chứng từ này ? Nó có
điểm khác biệt gì so với vận đơn vận tải ?
Câu 164: Biên nhận chuyển phát hàng nào được chấp nhận như một chứng t ừ thanh
toán qua phương thức tín dụng chứng từ ?
Câu 165: Ngân hàng có quyền từ chối thanh toán cho một biên nhận chuy ển phát
hàng trong tình huống sau đây hay không ?
- L/C quy định: Biên nhận chuyển phát hàng phải ghi rõ tên người nhận hầng là Cong
ty VITIMEX và trên biên nhận phải ghi rõ “Cước phí đã trả - Freight Prepaid”.
- Trên biên nhận chuyển phát hàng không ghi cước phí đã trả mà thay vào đó l ại ghi
“Cước phí chuyển phát hàng được tính cho công ty Logistics U&I”.
Câu 166: Ngân hàng sẽ xử lý thế nào cho tình huống sau đây:
- L/C quy định: Hàng chuyên chở bằng container
- Vận đơn (B/L) xuất trình thể hiện:
+Hàng chuyên chở bằng container
+Hàng đã giao lên boong tàu “Shipped on Deck”.
Câu 167: Trên vận đơn có giá thêm những điều khoản khác (không có sẵn ở m ẫu
vận đơn), ví dụ như: người thực hiện đếm hàng; người gửi hàng đã khai ho ặc c ứoc
phí phụ thêm...có được coi là bất hợp lệ không ?
Câu 168: Thế nào được coi là vận đơn hoàn hảo ?
Câu 169: Trong L/C quy định phải xuất trình Clean Bill of Lading. H ỏi có nh ất thi ết
phải lấy vận đơn ghi rõ chữ Clean không ?
Câu 170: Trên vận đơn ghi không rõ ràng về thực trạng hàng hoá giao: Ví d ụ bao bì
có vẽ không thích hợp với hàng hoá chuyên chở bằng đường bi ển. V ới B/L nh ư v ậy
có được chấp nhận thanh toán không ?
Câu 171: Trên vận đơn có ghi chữ Clean, sau đó chữ Clean được xoá đi. Hỏi vận đơn
này có bị ngân hàng từ chối thanh toán vì không hoàn hảo hay không ?
Câu 172: Khi nào nhà xuất khẩu xuất trình chứng từ bảo hiểm cho ngân hàng đ ể
thanh toán theo phương thức L/C ?
Câu 173: Những chứng từ bảo hiểm nào phải xuất trình ?
Câu 174: Ai lập và ký trên các chứng từ bảo hiểm thì được chấp nhận thanh toán ?
Câu 175: Chứng từ bảo hiểm do văn phòng môi giới bảo hiểm cấp có được ngân
hàng chấp nhận thanh toán trong phương thức L/C hay không ?
- Câu 176: Trong L/C không quy định rõ số lượng các chứng từ bảo hiểm phải xuất
trình. Hỏi người mua bảo hiểm phải xuất trình cho ngân hàng m ấy ch ứng từ b ảo
hiểm ?
Câu 177: Trong trường hợp bảo hiểm bao, có thể xuất trình hợp đồng bảo hiểm thay
cho các chứng từ bảo hiểm không ?
Câu 178: Ngày phát hành các chứng từ bảo hiểm có thể sau ngày cấp v ận đơn đ ược
không ?
Câu 179: Một chứng từ bảo hiểm ghi thời hạn hết hiệu lực, vi ệc ghi này đ ược hi ểu
như thế nào?
Câu 180: Loại tiền ghi trên các chứng từ bảo hiểm ?
Câu 181: Trong L/C có quy định trị giá tối thiểu và tối đa cần được bảo hiểm hay
không ?
Câu 182: Đề nghị cho lời giải đáp về tình huống sau:
- L/C quy định: Giấy chứng nhận bảo hiểm cho 110% giá trị hàng hoá.
- Giấy chứng nhận bảo hiểm xuất trình: Đã ghi hàng hoá đã được bảo hiểm 130%
giá trị.
Hỏi chứng từ bảo hiểm có được chấp nhận thanh toán.
Câu 183: Doanh nghiệp xuất khẩu đã nhận được một phần tiền ứng trước (Sử dụng
L/C có điều khoản đỏ - Red Clause L/C). Hỏi trị giá hàng hoá đ ược b ảo hi ểm là bao
nhiêu ? Nếu như trị giá của hoá đơn thương mại ch ỉ bằng tổng trị giá lô hàng tr ừ đi
trị giá tiền đã chuyển ứng trước cho người hưởng lợi L/C ?
Câu 184: Trên chứng từ bảo hiểm có cần ghi rõ địa điểm được bảo hiểm hàng hoá
không ?
Câu 185: Đề nghị trả lời tình huống sau:
- Trong L/C quy định:
+ Hàng hoá được giao đi từ cảng Saigon đến Osaka (Japan).
+ Hàng hoá phải có giấy chứng nhận bảo hiểm.
- Vận đơn xuất trình lại thể hiện: Giao hàng tại Đồng Nai -> cảng Saigon -> Cảng
Osaka -> Kioto (Japan) (xem trích một phần B/L).
Câu 186: Đề nghị trả lời tình huống sau đây:
- L/C quy định: Xuất trình chứng từ bảo hiểm với mức bảo hiểm “Rủi ro thông
thường”.
- Chứng từ bảo hiểm xuất trình: Trên đó không ghi rõ bảo hi ểm “Rủi ro thông
thường”.
Vậy chứng từ bảo hiểm này có bị coi là bất hợp lệ không ?
Câu 187: Đề nghị trả lời tình huống sau:
- - L/C quy định: Hàng hoá được bảo hiểm mọi rủi ro “All risks”
- Chứng từ bảo hiểm xuất trình: Không thể hiện chữ mọi rủi ro.
Hỏi chứng từ bảo hiểm có bị coi là bất hợp lệ không ?
Câu 188: Hãy trả lời tình huống sau đây:
- L/C quy định: Bảo hiểm mọi rủi ro
- Chứng từ bảo hiểm xuất trình thể hiện:
+ Không có chữ bảo hiểm “mọi rủi ro”
+ Lại có điều khoản miễn trừ chiến tranh (war), khủng bố (terrorist attack).
Hỏi chứng từ bảo hiểm có điều khoản miễn trừ có bị coi là bất hợp lệ không ?
Câu 189: Hãy trả lời tình huống sau đây:
Giấy chứng nhận bảo hiểm ghi: “bồi thường sẽ được th ực hiện
(1)
khi có 6% trị giá hàng hoá trở lên bị tổn thất” (Cover is subject to 6% franchise).
Mức thiệt hại theo giám định của công ty bảo hiểm là 5,5% trị giá
(2)
hàng hoá.
Hỏi công ty bảo hiểm sẽ đền bù bao nhiêu cho người chủ sở hữu hàng hoá ?
Câu 190: Hãy giải đáp tình huống sau đây:
- Giấy chứng nhận bảo hiểm ghi: “Được đền bù thiệt hại khi có 5% tr ị giá hàng hoá
trở lên bị tổn thất” (cover is subject to 5% franchise)
- Hàng hoá chuyên chở có tổn thất và mức thiệt hại được giám đ ịnh là 10% tr ị giá
hàng hoá.
Hỏi công ty bảo hiểm sẽ đền bù bao nhiêu cho người chủ sở hữu hàng ?
Câu 191: Hãy giải đáp tình huống sau đây:
- Giấy chứng nhận bảo hiểm ghi: “Chỉ được bồi thường TRÊN 6% trị giá hàng hoá
bị tổn thất”
- Hàng hoá bị tổn thất và mức thiệt hại được giám định là 5% trị giá hàng hoá.
Hỏi công ty bảo hiểm sẽ bồi thường như thế nào đối với người chủ hàng ?
Câu 192: Hãy giải đáp tình huống sau đây:
- Giấy chứng nhận bảo hiểm ghi: “Chỉ được bồi thường TRÊN 5% trị giá hàng hoá
bị tổn thất”(cover is subject to 5% Excess)
- Hàng hoá bị tổn thất và mức thiệt hại được giám định là 12% trị giá hàng hoá.
Hỏi công ty bảo hiểm sẽ bồi thường như thế nào cho người chủ hàng ?
Câu 193: Các chứng từ bảo hiểm sử dụng trong phương thức thanh toán L/C có c ần
phải được ký hậu hay không ?
Câu 194: Hãy giải đáp tình huống sau đây:
- L/C quy định: Bộ chứng từ xuất trình cho ngân hàng muộn nhất vào ngày 30/4
-Ngày 30/4 và ngày 01/5 là ngày lễ ở Việt Nam hệ thống ngân hàng nghỉ.
- Hỏi bộ chứng từ xuất trình thanh toán vào ngày 02/5 có bị coi là bất hợp lệ không ?
Câu 195: Đề nghị giải thích tình huống sau đây:
L/C quy định: Trị giá thanh toán khoảng 1 triệu USD (Amount: About 1million USD).
Hỏi chữ khoảng (about) được hiểu thế nào ?
Câu 196: Hãy giải đáp tình huống sau đây:
- L/C quy định: Trị giá thanh toán 15.000 USD
- Mô tả hàng hoá trong L/C: 10MT Coffee.
- Hoá đơn thương mại xuất trình ghi:
+ Trị giá: 15.000 USD
+ Khối lượng hàng: 10,5 MT Coffee
Hỏi bộ chứng từ có bất hợp lệ không ?
Câu 197: Hãy giải đáp tình huống sau đây:
- L/C quy định: Trị giá thanh toán 15.000 USD
- Hàng hoá giao: 100 set (bộ) TV (máy truyền hình)
- Hoá đơn thương mại ghi:
+ Trị giá thanh toán: 15.000 USD
+ Số lượng TV: 104 set (bộ)
Hỏi bộ chứng từ có bất hợp lệ không ?
Câu 198: Hãy giải đáp tình huống sau đây:
- L/C quy định:
+ Trị giá L/C: 100.000 USD
+ Hàng hoá: 1000 teleprinter (máy đánh chữ điện tử)
+ Giao hàng làm nhiều lần: không cho phép (Partial shipment is not allowed)
- Hoá đơn thương mại xuất trình ghi:
+ Tổng số tiền thanh toán: 95.000 USD
+ Số lượng: 1000 teleprinter
Hỏi hoá đơn thương mại có bị coi là bất hợp lệ không ?
Câu 199: Trong L/C quy định rõ cấm giao hàng từng ph ần (Partial shipment
Prohibited), nhưng người bán lại xuất trình nhiều bộ chứng từ vận tải đa ph ương
thức có liên quan đến lô hàng cần giao. Hỏi trong trường h ợp này có b ị ngân hàng t ừ
chối thanh toán hay không ?
Câu 200: Đề nghị trả lời tình huống sau:
- L/C quy định:
(1) CẤM giao hàng làm nhiều lần (từng phần)
(2) Hàng giao từ cảng Kobe (Japan).
(3) Hàng giao là “xe hơi” nhãn hiệu “INOVA”,20 chiếc.
- - Vận đơn xuất trình:
(1) B/L thứ nhất đề ngày cấp 07/7, ghi chuyên chở 10 chiếc xe “INOVA” từ Osaka
đến cảng Saigon trên tàu Victory.
(2) B/L thứ hai đề ngày 10/7, ghi chuyên chở 10 chiếc xe “INOVA” t ừ c ảng
Hongkong đến cảng Saigon trên tàu Victory.
(3) B/L thứ ba đề ngày 15/7, ghi chuyên chở 10 chiếc xe “INOVA” từ cảng Macao
đến cảng Saigon trên tàu Victory.
Hỏi:
1. Trường hợp trên, các vận tải đơn xuất trình có bất hợp lệ không ?
2. Ngày giao hàng xác định là ngày nào ?
Câu 201: Hãy giải đáp tình huống sau đây:
- L/C quy định:
+ Giao hàng: 10.000 MT gạo
+ Cấm giao hàng từng phần (làm nhiều lần)
Vì hàng nhiều nên công ty xuất khẩu thuê 02 tàu, mỗi tàu ch ở 5.000 t ấn. Hai tàu kh ởi
hành cùng một ngày, đi cùng một tuyến đường và chuyên ch ở g ạo đ ến cùng m ột
cảng.
Hỏi bộ chứng từ vận tải có bị coi là bất hợp lệ không ?
Câu 202: Hãy giải đáp tình huống sau đây:
- L/C quy định: Hàng giao từ Bangkok tới TP Hồ Chí Minh, không cho phép giao hàng
làm nhiều lần.
- Người gửi hàng xuất trình: 05 hoá đơn bưu điện (Courier Receipts), trên đó thể hiện
các hoá đơn đều do một công ty bưu điện phát ra từ TP Bangkok, phát hành cùng m ột
ngày, nơi chuyển hàng tới là TP Hồ Chí Minh.
Hỏi các hoá đơn bưu điện kể trên có bị coi là bất hợp lệ không ?
Câu 203: Công ty A xuất khẩu gạo 35% tấm cho Ira. L/C cho phép giao hàng t ừng
phần và quy định như sau:
- Chuyến I giao 10.000 MT gạo vụ mùa 2007, ngày giao muộn nhất là ngày
01/10/2007
- Chuyến II giao 10.000 MT gạo vụ mùa 2007, ngày giao muộn nh ất là ngày
01/11/2007
- Chuyến III giao 15.000 MT gạo vụ mùa 2007, ngày giao muộn nh ất là ngày
01/12/2007
Công ty A không kịp thực hiện chuyến giao hàng đầu tiên. Sau đó, Công ty A th ực
hiện hoàn chỉnh chuyến giao hàng thứ hai. Hỏi bộ chứng từ do công ty A xuất trình
có được chấp nhận thanh toán hay không ?
- Câu 203: Đề nghị giải thích tình huống sau đây:
- Ngân hàng đóng cửa vào lúc 17 giờ chiều
- Người hưởng thụ xuất trình chứng từ vào lúc 17giờ 10 phút chiều
Hỏi ngân hàng xử lý thế nào về bộ chứng từ xuất trình trễ này ?
- Câu 1: Ông Trần Văn A là chủ doanh nghiệp tư nhân hoạt động trong lĩnh v ực xây d ựng công
trình dân dụng. Trong quá trình hoạt động kinh doanh, ông A muốn vay 500 tri ệu đồng c ủa ngân
hàng đầu tư và phát triển tỉnh B để phát triển sản xuất. Vậy, theo quy định của pháp lu ật hi ện
hành, để được vay vốn ông A cần có những điều kiện gì ?
Câu 2: Do kinh doanh thua lỗ nên hộ gia đình ông H phải làm đơn vay c ủa Chi nhánh ngân hàng
nông nghiệp huyện P 30 triệu đồng. Khi nhận được giải trình về mục đích vay vốn là dùng 10
triệu đồng để trả nợ và 20 triệu đồng để ph ục hồi sản xu ất kinh t ế gia đình c ủa ông H, Chi
nhánh ngân hàng nông nghiệp huyện P đã từ chối với lý do theo quy định của pháp luật hiện hành,
ngân hàng không được cho vay đối với trường hợp của ông H. V ậy, chi nhánh ngân hàng nông
nghiệp huyện P đưa ra lý do trên để từ chối lời đề nghị vay vốn của ông H là đúng hay sai ?
Câu 3: Ông T là chuyên gia nước ngoài tại Việt Nam muốn vay 300 triệu đồng tại ngân hàng X
đã đồng ý cho vay trong thời hạn 3 năm với đi ều ki ện ông T ph ải th ế ch ấp l ương và hàng tháng
phải trả 50% số lương mà ông được hưởng theo chế độ chuyên gia trong kho ảng th ời gian 3 năm
ông làm việc tại Việt Nam. Xin cho biết, pháp luật hiện hành quy định nh ư th ế nào v ề tr ường
hợp này ?
Câu 4: Công ty cổ phần bất động sản H được ngân hàng c ổ ph ần A cho vay 10 t ỷ đ ồng đ ể phát
triển bất động sản, trong khi đó, vốn điều lệ của công ty này ch ỉ có 8 t ỷ đ ồng. Vi ệc cho vay v ốn
của ngân hàng trong điều kiện nêu trên, được pháp luật quy định như thế nào ?
Câu 5: Anh Trần Văn A vay 20 triệu đồng tại một tổ chức tín dụng trong th ời h ạn 36 tháng v ới
mục đích mua sắm hàng hoá phục vụ nhu cầu sinh hoạt gia đình. Theo đó, anh A ph ải tr ả toàn b ộ
gốc và lãi khi đến hạn trả nợ, ngoài ra không có thoả thuận nào khác. Th ời gian sau tổ ch ức tín
dụng có chính sách điều chỉnh lãi suất cho vay thấp hơn so với khi anh A vay. Sau 12 tháng, anh A
đã mang tiền đến tổ chức tín dụng để trả nợ cả gốc và lãi vốn vay, nhưng không được t ổ ch ức
tín dụng chấp nhận. Xin cho biết, tổ chức tín dụng từ ch ối đ ề ngh ị vi ệc tr ả n ợ c ả g ốc và lãi v ốn
vay của anh A trước thời hạn trong trường hợp nêu trên có đúng với quy đ ịnh c ủa pháp lu ật hi ện
hành không ?
Câu 6: Xin cho biết, tổ chức tín dụng có thể áp dụng phương th ức cho vay nào đ ối với khách
hàng ?
Câu 7: Công ty X làm đơn xin vay 30 tỷ đồng tại ngân hàng c ổ ph ần th ương m ại A đ ể s ản xu ất,
kinh doanh. Nhận thấy đây là một thương vụ kinh doanh hiệu qu ả nh ưng do l ượng v ốn vay l ớn,
nên ngân hàng cổ phần thương mại A cùng với ngân hàng đầu tư và phát triển M h ợp vốn cho
công ty X vay số tiền trên. Vậy, việc ngân hàng cổ phần th ương m ại A tho ả thu ận v ới công ty X
về việc cho vay vốn bằng cách hợp vốn với ngân hàng đ ầu t ư và phát tri ển M đ ể công ty X vay
số tiền trên có bị coi là vi phạm các quy định của pháp luật hiện hành không ?
Câu 8: Ông Q (Giám đốc quỹ tín dụng hợp tác xã S) đã ký h ợp đồng cho vay đ ối v ới chính h ộ gia
đình của ông do vợ ông làm đại diện đối với vốn 20 triệu đồng. Vụ việc đã bị các xã viên phát
hiện và phản đối. Xin cho biết, việc làm của ông Q có vi phạm pháp luật không ?
Câu 9: Công ty cổ phần thương mại Z có 15% cổ phần tại ngân hàng c ổ ph ần B. Trong m ột h ợp
đồng cho vay đối với khách hàng được ký giữa công ty c ổ ph ần th ương m ại Z v ới ngân hàng c ổ
phần B, theo đó, ngân hàng B sẽ cho công ty Z vay s ố v ốn giá tr ị b ằng 10% v ốn công ty góp, đ ổi
lại công ty Z phải cầm cố toàn bộ số cổ phần đó vào ngân hàng trong su ốt th ời h ạn vay. Xin cho
- biết, thoả thuận giữa công ty Z và ngân hàng B trong hợp đồng vay vốn v ới các đi ều ki ện nêu
trên có được coi là đúng pháp luật hay không ?
Câu 10: Trong hoạt động tín dụng ngân hàng, tổ chức tín d ụng có trách nhi ệm gì đ ể b ảo v ệ
quyền lợi của khách hàng là người gửi tiền ?
Câu 11: Trong trường hợp nào tổ chức tín dụng được miễn, giảm lãi suất cho vay vốn đối với
khách hàng ? ông Dương Đình H là ngư dân được ngân hàng X cho vay 50 tri ệu đ ồng trong d ự án
chương trình đánh bắt cá xa bờ. Nhưng trong quá trình thực hiện, ông H không có khả năng trả nợ
do thuyền của ông gặp phải bão và h ỏng nặng. V ậy, theo quy đ ịnh c ủa pháp lu ật hi ện hành, ông
H có thuộc diện được tổ chức tín dụng xem xét miễn, giảm lãi suất cho vay vốn hay không ?
Câu 12: Ngân hàng nông nghiệp P cho hộ gia đình ông M vay 20 tri ệu đ ồng đ ể phát tri ển kinh t ế
hộ gia đình. Theo thoả thuận trong hợp đồng tín dụng, nếu đến h ạn trả n ợ mà gia đình ông M
không hoàn trả tiền gốc và lãi thì tài sản thế chấp là 360m 2 đất nông nghiệp hộ gia đình ông M đã
thế chấp sẽ thuộc quyền sử dụng của ngân hàng nông nghiệp P. Đến thời hạn trả nợ, hộ gia đình
ông M đã không trả được toàn bộ nợ vay và lãi suất, nhưng gia đình ông M l ại cho r ằng ngân
hàng nông nghiêp P không thể trở thành người chủ sử dụng 360m 2 đất nông nghiệp đó vì pháp
luật không có quy định. Vậy, theo quy định của pháp luật hiện hành, ý kiến của gia đình ông M có
dựa trên cơ sở pháp lý hay không ?
Công ty trách nhiệm hữu hạn Q do ông Lưu Thừa V làm đại diện theo pháp luật vay 1 tỷ đồng tại
ngân hàng G. Với tư cách là khách hàng vay vốn, ông Lưu Thừa V có các quyền và nghĩa vụ gì ?
Câu 14: Quyền và nghĩa vụ của tổ chức tín dụng trong quan hệ cho vay vốn đối với khách hàng ?
Câu 15: Trần Thị Minh C là sinh viên năm thứ nhất của Trường Đại học K. Do kinh t ế gia đình
khó khăn nên muốn vay tiền của ngân hàng để ph ục vụ vi ệc h ọc tập. V ậy C có thu ộc đ ối t ượng
được vay vốn không và nếu được thì vay từ nguồn quỹ nào ?
Câu 16: Học sinh, sinh viên muốn vay vốn tại quỹ tín dụng đào t ạo đ ể s ử d ụng vào vi ệc h ọc t ập
thì phải đáp ứng đủ những điều kiện nào ?
Câu 17: Lê Đức K là sinh viên khoa tin học Trường Đại học M. Hàng tháng K ph ải chi phí h ọc
tập khoảng 500.000đ/tháng. Nếu K thuộc diện được vay vốn t ại qu ỹ tín d ụng đào t ạo thì có
được vay theo mức tiền đó không ?
Câu 18: Thời hạn cho vay đối với học sinh, sinh viên được áp d ụng nh ư th ế nào ? Tr ần Xuân C
được ngân hàng cho vay hàng tháng 200.000đ trong suốt 4 năm học. Nh ưng trong h ợp đồng tín
dụng ký giữa ngân hàng với C lại có điều khoản quy định sau khi k ết thúc khoá h ọc trong vòng 6
tháng, C phải hoàn trả toàn bộ gốc và lãi đối với khoản vay đó. Theo quy đ ịnh c ủa pháp lu ật hi ện
hành, việc ngân hàng cho vay ký hợp đồng với C có đi ều kho ản trên có phù h ợp v ới quy ch ế cho
học sinh, sinh viên vay vốn từ quỹ tín dụng đào tạo hay không ?
Câu 19: Bùi Văn H là sinh viên Trường đại học P thuộc diện đủ điều kiện được ngân hàng cho
vay vốn. Để được vay vốn tại ngân hàng , H phải tiến hành làm những thủ tục gì ?
- Câu 20: Quyền và nghĩa vụ ngân hàng trong quan h ệ cho vay vốn đối v ới h ọc sinh, sinh viên các
trường đại học, cao đẳng, trung học chuyên nghiệp và dạy nghề ?
Câu 21: Quyền và nghĩa vụ của học sinh, sinh viên khi vay vốn từ quỹ tín dụng đào t ạo c ủa ngân
hàng ?
Câu 22: Tổ chức tín dụng được cho người lao động đi làm việc ở nước ngoài vay các chi phí c ần
thiết. Vậy những chi phí nào được coi là cần thiết phục vụ cho người lao động đi làm vi ệc ở
nước ngoài ?
Câu 23: Anh Trương Hữu P được ngân hàng nông nghiệp L cho vay 30 tri ệu đ ồng đ ể đi lao đ ộng
tại Hàn Quốc. Trong hợp đồng vay tín dụng đó, ngân hàng nông nghi ệp L không bu ộc anh P ph ải
thế chấp hay cầm cố một tài sản nào để bảo đảm tiền vay mặc dù anh P là h ộ đ ộc thân. Có
người cho rằng việc ngân hàng nông nghiệp làm như vậy là không bảo đaả an toàn và vi ph ạm
quy định về cho vay đối với khách hàng. Nh ưng ngân hàng nông nghi ệp L cho r ằng, h ọ có quy ền
tự chủ trong việc cho vay đối với khách hàng, do vậy việc cho anh P vay mà không có th ế ch ấp
hay cầm cố không thể bị coi là vi phạm pháp luật. Vậy, trong hai ý ki ến nêu trên, ý ki ến nào
được coi là phù hợp với quy định của pháp luật hiện hành ?
Câu 24: Chị S thuộc diện hộ nông dân nghèo, đã xin vay vốn tại chi nhánh ngân hàng nông nghiệp
huyện để đi lao động phổ thông tại Đài Loan. Tuy nhiên, chi nhánh ngân hàng ch ỉ đ ồng ý cho vay
với điều kiện gia định chị S phải bảo đảm tiền vay bằng vi ệc th ế ch ấp quy ền s ử d ụng đ ất.
Nhưng chị S cho rằng, vì gia đình chị thuộc hộ nghèo nên thuộc diện được ưu tiên không phải thế
chấp cho vay vốn đi xuất khẩu lao động. Vậy pháp luật quy định nh ư th ế nào v ề tr ường h ợp
này ?
Câu 25: Ngân hàng T cho anh M vay 20 triệu đồng để đi lao động tại Malaysia trong th ời hạn 3
năm. Trong hợp đồng hai bên có thoả thuận trả nợ vốn vay được tiến hành thông qua công ty X
làm dịch vụ xuất khẩu bằng việc trích một phần thu nh ập hàng tháng c ủa anh M đ ể tr ả n ợ. Đ ến
thời hạn thu nợ, ngân hàng T đã có văn bản yêu cầu công ty X trích một phần thu nhập hàng tháng
của anh M để trả nợ theo thoả thuận, nhưng công ty X cho rằng m ặc dù m ột ph ần thu nh ập hàng
tháng của anh M được chuyển về công ty song công ty X không có trách nhiệm phải th ực hi ện
theo thoả thuận giữa anh M và ngân hàng T. Vậy, pháp luật quy định như thế nào trong trường
hợp này ?
Câu 26: Nguyễn Văn A 17 tuổi là nghệ nhân làm công cho một xưởng mỹ nghệ đồ gỗ cao cấp P.
Hàng tháng A được hưởng lương 2 triệu đồng. Do không chi tiêu h ết nên A mu ốn g ửi ti ết ki ệm
số tiền còn lại vào ngân hàng Q. Vậy theo quy định của pháp luật hiện hành, Nguy ễn Văn A có
được tự mình gửi tiền tiết kiệm vào ngân hàng đó hay không ?
Câu 27: Ông Trần Văn P là cán bộ Doanh nghiệp nhà nước X đ ược giải quy ết ngh ỉ ch ế đ ộ h ưu
trí và được hưởng 10 triệu đồng từ quỹ bảo hiểm xã hội chi trả. Ông P muốn gửi toàn bộ số ti ền
này vào ngân hàng cổ phần thương mại A thì phải thực hiện những thủ tục gì ?
Câu 28: Bà Nguyễn Thị B gửi 50 triệu đồng vào Chi nhánh Ngân hàng đầu tư và phát triển t ỉnh
K. Nhưng sau đó, bà B đã chuyển đến sinh sống tại tỉnh X. Xin cho bi ết, bà B có đ ược nh ận l ại
số tiền gửi tiết kiệm và lãi suất khi đến h ạn tại Chi nhánh ngân hàng đ ầu t ư và phát tri ển t ỉnh X
hay không ?
- Câu 29: Bà Đào Thị C gửi 100 triệu đồng tại ngân hàng nông nghiệp t ỉnh H trong th ời h ạn 12
tháng. Xin cho biết, khi đến hạn rút gốc và lãi tiền gửi tiết ki ệm thì bà C ph ải làm các th ủ t ục
gì ?
Câu 30: Anh Trương Đinh V bán một căn nhà trị giá 1 tỷ đồng và gửi toàn b ộ s ố ti ền này vào
ngân hàng công thương M trong thời hạn 3 tháng. Tuy nhiên, sau 1 tháng anh V đã tìm mua đ ược
một mảnh đất trị giá 1,5 tỷ đồng nên anh V đã đến ngân hàng yêu c ầu rút tr ước th ời h ạn toàn b ộ
số tiền 1 tỷ đồng mà mình đã gửi. Ngân hàng công th ương M không đ ồng ý đ ối v ới yêu c ầu c ủa
anh V với lý do anh V không báo trước 01 ngày theo quy định của ngân hàng. Trong trường hợp
trên pháp luật quy định như thế nào ?
Câu 31: Ông Lê Thế T gửi 20 triệu đồng vào ngân hàng cổ ph ần V. G ần đ ến h ạn rút ti ền, ông T
bị tai nạn và chết. Đến thời hạn anh N là con trai duy nh ất đã đ ến ngân hàng c ổ ph ần V yêu c ầu
rút toàn bộ số tiền 20 triệu đồng mà ông T đã gửi. Tuy nhiên, anh N đã b ị ngânhàng t ừ ch ối v ới lý
do anh N không có giấy tờ chứng minh anh N là ng ười th ừa k ế duy nh ất c ủa ông T. Tr ường h ợp
này pháp luật quy định như thế nào ?
Câu 32: Anh Nguyễn Đình Đ gửi 50 triệu đồng vào ngân hàng B. Do th ời đi ểm đ ến h ạn rút ti ền
gửi tiết kiệm anh phải đi công tác tại nước ngoài nên anh Đ đã làm giấy uỷ quyền cho vợ là chị S
thay mặt mình đến rút tiền. Sau khi xem xét giấy uỷ quyền và các giấy tờ mà ch ị S xu ất trình,
ngân hàng B đã không chấp nhận việc rút tiền gửi tiết kiệm theo ủy quy ền c ủa anh Đ v ới lý do
giấy uỷ quyền không làm theo mẫu của ngân hàng B. Vậy, theo quy đ ịnh c ủa pháp lu ật hi ện
hành, việc ngân hàng B đưa ra lý do để từ chối không cho ch ị S rút ti ền g ửi ti ết ki ệm theo u ỷ
quyền của chồng là đúng hay sai ?
Câu 33: Bà Q gửi 300 triệu đồng trong thời hạn 12 tháng, đến tháng th ứ 11, thì có nhu c ầu s ử
dụng số tiền đó để mua nhà, nhưng không muốn rút tiền trước thời h ạn vì ch ỉ được h ưởng lãi
suất không kỳ hạn cho cả thời gian đã gửi. Bà Q mu ốn làm th ủ t ục th ế ch ấp th ẻ ti ết ki ệm đó đ ể
vay 300 triệu đồng tại ngân hàng trong vòng 1 tháng ? Pháp lu ật hi ện hành quy đ ịnh nh ư th ế nào
về trường hợp này ?
Câu 34: Pháp luật hiện hành quy định người gửi tiết kiệm có những quy ền và trách nhi ệm gì
trong quan hệ giao dịch với tổ chức tín dụng liên quan đến tiền gửi tiết kiệm ?
Câu 35: Tổ chức tín dụng khi nhận tiền gửi tiết kiệm của khách hàng thì có các quy ền và trách
nhiệm gì ?
Câu 36: Quỹ tín dụng nhân dân trung ương có được cho công ty c ổ ph ần xu ất nh ập kh ẩu A vay
vốn hay không ?
Câu 37: Bà Z không phải là thành viên của Quỹ tín d ụng nhân dân M, nh ưng đã đ ề ngh ị qu ỹ cho
vay 30 triệu đồng bằng việc thế chấp quyền sử dụng đất ở. Tuy nhiên, qu ỹ tín d ụng nhân dân M
đồng ý cho bà Z vay với điều kiện và Z ph ải c ầm c ố s ổ g ửi ti ền c ủ bà t ại qu ỹ là 50 tri ệu đ ồng.
Nhưng ý kiến đó đã bị bà Z từ chối và cho rằng quỹ tín dụng nhân dân M không mu ốn cho bà vay
bằng việc gây khó dễ. Vậy theo quy định của pháp luật hiện hành, vi ệc qu ỹ tín d ụng nhân dân M
đưa ra điều kiện cho vay đối với bà Z là đúng hay sai ?
Câu 38: Ông K là thành viên Ban kiểm soát của quỹ tín dụng nhân dân X đề nghị quỹ cho vay 100
triệu đồng với lãi suất ưu đãi. Nhưng bị Giám đốc của quỹ từ ch ối v ới lý do pháp lu ật hi ện hành
không cho phép quỹ tín dụng nhân dân cho vay ưu đãi đối v ới thành viên Ban ki ểm soát c ủa qu ỹ.
Ông K cho rằng, vì ông là thành viên của quỹ tín dụng nhân dân X nên cũng có quy ền nh ư đối với
- các thành viên khác, do đó cũng được vay với lãi suất ưu đãi. Vậy, ý ki ến c ủa ông K v ề v ấn đ ề
này có cơ sở pháp luật hay không ?
Câu 39: Quỹ tín dụng nhân dân trung ương không được cho vay không có b ảo đ ảm, cho vay v ới
những điều kiện ưu đãi đối với những đối tượng nào ?
Câu 40: Hoạt động của công ty cho thuê tài chính gồm có những nghiệp vụ nào ?
Câu 41: Doanh nghiệp vận tải đường thuỷ A thuê tàu, thuyền của công ty tài chính X, nh ưng
công ty cho thuê tài chính X chỉ xác nhận vào một bản sao Giấy ch ứng nhận đăng ký ph ương ti ện
sau khi đã có chứng nhận của công chứng nhà nước để doanh nghiệp A lưu hành. Khi kiểm tra
giấy tờ lưu hành tàu, thuyền cảnh sát giao thông đường thuỷ cho rằng tàu, thuyền ph ải có b ản
cính mới được lưu hành. Vậy theo quy định của pháp luật hiện hành, công ty cho thuê tài chính X
có phải câấ bản chính giấy chứng nhận đăng ký phương tiện cho doanh nghiệp vận tải đường
thuỷ A khi cho thuê tàu, thuyền hay không ?
Câu 42: Công ty tài chính S cho công ty taxi T thuê 50 chi ếc ôtô 5 ch ỗ ng ồi đ ể s ử d ụng vào vi ệc
kinh doanh dịch vụ vận tải hành khách trong thời hạn 5 năm. Vậy theo quy định của pháp lu ật
hiện hành, trong quan hệ trên công ty tài chính S có các quyền và nghĩa vụ gì ?
Câu 43: Công ty taxi T thuê 50 chiếc ôtô 5 ch ỗ ngồi c ủa công ty tài chính S đ ể s ử d ụng vào vi ệc
kinh doanh dịch vụ vận tải hành khách trong thời hạn 5 năm thì công ty taxi T có các quy ền và
nghĩa vụ gì ?
Câu 44: Công ty Z là bên bảo lãnh trong hợp đồng cho thuê tài chính giữa công ty cho thuê tài
chính K với công ty cổ phần S. Trong thời gian bảo lãnh, công ty Z đã ph ải gi ải th ể do vi ph ạm
pháp luật. Mặc dù, công ty cổ phần S đã tìm kiếm được một công ty khác làm bảo lãnh, nh ưng
công ty cho thuê tài chính K không chấp thuận và quy ết đ ịnh ch ấm d ứt h ợp đ ồng cho thuê tài
chính đã ký kết. Xin cho biết, pháp luật quy định như thế nào trong trường hợp này ?
Câu 45: Trong những trường hợp nào, bên thuê tài chính có quyền chấm dứt hợp đồng cho thuê
tài chính trước hạn ?
Câu 46: Theo quy định của pháp luật hiện hành, công ty cho thuê tài chính không được cho thuê
tài chính đối với những đối tượng nào ?
Câu 47: Công ty cho thuê tài chính H có 20% vốn đi ều l ệ t ại công ty c ổ ph ần d ịch v ụ gi ải trí K.
Trường hợp công ty cho thuê tài chính H cho công ty cổ ph ần d ịch vụ gi ải trí K thuê tài chính tr ị
giá 20 tỷ đồng vượt quá 5% vốn tự có của công ty tài chính H thì có b ị coi là vi ph ạm pháp lu ật
về bảo đảm tài chính hay không ?
Câu 48: Xin cho biết, có phải chỉ có các tổ chức tín dụng là các ngân hàng đ ược thành l ập d ưới
các hình thức khác nhau mới được thực hiện nghiệp vụ bảo lãnh ngân hàng hay không ?
Câu 49: Ông K có mở một cửa hàng kinh doanh dịch vụ giải trí tại nhà. Để có vốn phát triển kinh
doanh, ông đã đến ngân hàng thương mại H vay vốn. Tuy nhiên, ngân hàng th ương m ại H ch ỉ
chấp nhận cho ông K vay vốn với điều kiện được bất kỳ một ngân hàng nào bảo lãnh tiền vay.
Vậy theo quy định của pháp luật hiện hành, với những đối tượng nh ư ông K thì ngân hàng nào
được quyền bảo lãnh tiền vay ?
Câu 50: Pháp luật hiện hành của nước ta quy định tổ chức tín dụng được th ực hiện nh ững loại
bảo lãnh ngân hàng nào ?
- Câu 51: Pháp luật quy định các tổ chức tín dụng được th ực hi ện nghi ệp vụ b ảo lãnh đ ối v ới các
nghĩa vụ nào của khách hàng ?
Câu 52: Ngân hàng X là ngân hàng bảo lãnh trong hợp đồng vay tín d ụng c ủa công ty M v ới ngân
hàng B là 20 tỷ đồng. Đến thời hạn trả nợ, ngân hàng X ph ải tr ả n ợ theo h ợp đ ồng b ảo lãnh cho
ngân hàng B do công ty M không có kh ả năng trả nợ. Tuy nhiên do kho ản n ợ và lãi mà ngân hàng
bảo lãnh vượt quá 15% vốn tự có của ngân hàng X nên ngân hàng X chỉ tiến hành trả nợ cho ngân
hàng B là 18 tỷ đồng còn 2 tỷ đồng ngân hàng X lấy lý do v ượt quá ph ạm vi b ảo đ ảm an toàn khi
vay vốn. Theo quy định của pháp luật hiện hành, vi ệc ngân hàng X không tr ả thay cho công ty M
số tiền hai tỷ đồng đã cam kết bảo lãnh có bị coi là vi phạm cam kết bảo lãnh không ?
Câu 53: Công ty M lập dự án đầu tư xây dựng mới nhà máy ch ế bi ến nông s ản, mu ốn ngân hàng
A cho vay 10 tỷ đồng. Nhưng để bảo đảm tiền vay, công ty M đã đ ề ngh ị ngân hàng Q th ực hi ện
việc bảo lãnh đối với hợp đồng tín dụng đó. V ậy đ ể được ngân hàng Q ch ấp nh ận yêu c ầu b ảo
lãnh, công ty M phải đáp ứng đủ điều kiện nào ?
Câu 54: Ngân hàng A và ngân hàng B cùng bảo lãnh cho một hợp đồng vay v ốn c ủa công ty H t ại
ngân hàng X. Trong cam kết bảo lãnh của ngân hàng A và ngân hàng B không xác đ ịnh rõ ràng
trách nhiệm của từng ngân hàng cụ thể, nên khi công ty H không thực hi ện vi ệc trả v ốn và lãi,
ngân hàng cho vay vốn đã yêu cầu ngân hàng A là ngân hàng đầu mối phải trả nợ toàn b ộ thay
cho công ty H. Theo quy định của pháp luật hiện hành, việc ngân hàng cho vay tiến hành đòi nợ
tại ngân hàng A trong trường hợp nêu trên là đúng hay sai ?
Câu 55: Pháp luật quy định như thế nào về quyền và nghĩa vụ của tổ chức tín dụng th ực hi ện
bảo lãnh đối với khách hàng ?
Câu 56: Quyền và nghĩa vụ của tổ chứ tín dụng phát hành bảo lãnh đối ứng ?
Câu 57: Quyền và nghĩa vụ của tổ chức tín dụng xác nhận bảo lãnh ?
Câu 58: Quyền và nghĩa vụ của khách hàng là người được bảo lãnh trong h ợp đ ồng tín d ụng
ngân hàng ?
Câu 59: Giám đốc ngân hàng nông nghiệp tỉnh B đã uỷ quy ền cho Giám đốc chi nhánh ngân hàng
nông nghiệp huyện M ký vào văn bản bảo lãnh đối với tiền vay của công ty cổ phần X. Sau đó
công ty cổ phần X không trả được nợ, ngân hàng nông nghi ệp t ỉnh B ph ải tr ả n ợ thay và yêu c ầu
công ty cổ phần X hoàn trả khoản tiền mà mình đã b ảo lãnh cùng v ới 1% phí b ảo lãnh theo tho ả
thuận. Nhưng, công ty cổ phần X chỉ trả toàn bộ số ti ền b ảo lãnh mà không tr ả 1% phí b ảo lãnh
với lý do hợp đồng vô hiệu vì ký không đúng thẩm quy ền. Xin cho bi ết, pháp lu ật quy đ ịnh nh ư
thế nào về trường hợp này ?
Câu 60: Bảo lãnh là một biện pháp bảo đảm th ực hiện h ợp đồng. V ậy khi t ổ ch ức tín d ụng th ực
hiện bảo lãnh đối với khách hàng thì có quyền yêu cầu khách hàng th ực hi ện các bi ện pháp b ảo
đảm cho bảo lãnh hay không ?
Câu 61: Nghĩa vụ bảo lãnh được thực hiện theo trình tự nào ?
Câu 62: Ngân hàng M và ngân hàng P đồng bảo lãnh cho công ty G. Bên nh ận bảo lãnh ra tuyên
bố miễn việc thực hiện nghĩa vụ bảo lãnh đối với ngân hàng M, thì ngân hàng P ph ải th ực hi ện
toàn bộ nghĩa vụ bảo lãnh. Ngân hàng P cho rằng mình chỉ là một trong hai ngân hàng b ảo lãnh
cho nên chỉ thực hiện bằng 50% nghĩa vụ của công ty G. Pháp luật hiện hành quy định như th ế
nào trong trường hợp này ?
- Câu 63: Đến hạn bên nhận bảo lãnh không yêu cầu ngân hàng H thực hiện vi ệc bảo lãnh nên
nghĩa vụ bảo lãnh chấm dứt. Quá thời h ạn đó bên nh ận b ảo lãnh m ới yêu c ầu, nh ưng ngân hàng
H từ chối với lý do nghĩa vụ bảo lãnh đã ch ấm dứt do quá th ời h ạn mà không yêu c ầu. Pháp lu ật
quy định như thế nào trong trường hợp này ?
Câu 64:Những trường hợp nào thuộc đối tượng bảo lãnh tín dụng của quỹ bảo lãnh tín d ụng cho
doanh nghiệp nhỏ và vừa ?
Câu 65: Ông S làm trang trại muốn vay ngân hàng nông nghi ệp T 200 tri ệu đ ồng v ới s ự b ảo lãnh
của quỹ bảo lãnh tín dụng cho doanh nghiệp nhỏ và vừa thì phải có đủ các điều kiện gì ?
Câu 66: Quyền và nghĩa vụ của quỹ bảo lãnh tín dụng khi bảo lãnh tín dụng đối v ới các doanh
nghiệp nhỏ và vừa theo quy định của pháp luật ?
Câu 67: Doanh nghiệp M được quỹ bảo lãnh tín dụng bảo lãnh trong h ợp đ ồng vay 300 tri ệu t ại
ngân hàng Z. Vậy theo quy định của pháp luật hiện hành, Doanh nghi ệp M có các quy ền và nghĩa
vụ như thế nào ?
Câu 68: Quỹ bảo lãnh tín dụng P tiến hành bảo lãnh cho ch ủ trang trại K vay 200 tri ệu đ ồng c ủa
ngân hàng Q để phát triển trang trại. Do biết là bị thiên tai nên đến hạn trả n ợ, ngân hàng Q đã
thông báo cho quỹ bảo lãnh tín dụng P trả nợ thay ông K. Tuy nhiên qu ỹ b ảo lãnh tín d ụng P cho
rằng ông K vẫn có khả năng trả nợ nên quỹ bảo lãnh không thực hiện cam kết bảo lãnh. Pháp
luật quy định như thế nào về trường hợp này ?
Câu 69: Sau khi tiến hành chi trả thay cho doanh nghiệp tư nhân X toàn b ộ s ố g ốc và lãi do doanh
nghiệp này không có khả năng chi trả khi đến h ạn, qũy b ảo lãnh tín d ụng cho doanh nghi ệp nh ỏ
và vừa ra thông báo doanh nghiệp tư nhân X phải có nghĩa vụ hoàn trả quỹ toàn bộ số ti ền mà
quỹ bảo lãnh tín dụng đã trả thay. Doanh nghiệp tư nhân X cho r ằng thông báo trên là không h ợp
lý vì quỹ bảo lãnh tín dụng cho doanh nghiệp nhỏ và vừa có mục đích h ỗ trợ các doanh nghiệp
vừa và nhỏ nên doanh nghiệp tư nhân X chỉ có nghĩa vụ hoàn trả quỹ số tiền mà quỹ đã trả nợ
thay và một khoản phí bảo lãnh tượng trưng. Pháp luật quy định như thế nào về trường hợp này ?
Câu 70: Ngân hàng X muốn được ngân hàng nhà nước cho vay c ầm c ố m ột kho ản ti ền đ ể ph ục
vụ nhu cầu thanh toán thì phải đáp ứng đủ những điều kiện gì ?
Câu 71: Ngân hàng S mang một số giấy tờ có giá ngắn h ạn do mình nh ận chi ết kh ấu c ủa khách
hàng làm tài sản cầm cố trong hợp đồng vay vốn tại ngân hàng nhà nước. Vậy những loại giấy
tờ có giá ngắn hạn nào được ngân hàng nhà nước chấp nhận làm tài sản cầm cố ?
Câu 72: Ngân hàng V đề nghị ngân hàng nhà nước cho vay 100 t ỷ đ ồng trên c ơ s ở 30 t ỷ đ ồng có
trong tài khoản tiền gửi tại ngân hàng nhà nước và 70 t ỷ đ ồng là giá tr ị gi ấy t ờ có giá mang c ầm
cố. Vậy trong trường hợp này ngân hàng nhà nước có thể chấp nhận đề nghị của ngân hàng V
hay không ?
Câu 73: Ngân hàng B được ngân hàng nhà nước cho vay 50 tỷ đồng trên c ơ s ở h ợp đ ồng c ầm c ố
các loại giấy tờ có giá thuộc sở hữu của ngân hàng B. Tuy nhiên, đ ến h ạn tho ả thu ận ngân hàng
B không trả được nợ cho ngân hàng nhà nước. Ngân hàng nhà nước đã không th ực hi ện vi ệc bán
tài sản cầm cố mặc dù đã đáo hạn mà lại trích từ tài khoản tiền gửi của ngân hàng B t ại ngân
hàng nhà nước để thu nợ. Theo quy định của pháp lu ật hi ện hành, ngân hàng nhà n ước ti ến hành
thu hồi nợ như vậy là đúng hay sai ?
- Câu 74: Công ty cổ phần S có nhu cầu về vốn để phát tri ển s ản xu ất, kinh doanh. Tuy nhiên, đ ể
tạo uy tín cho mình, công ty đã lựa ch ọn vi ệc phát hành trái phi ếu ra n ước ngoài. V ậy, hình th ức
phát hành trái phiếu ra nước ngoài có được coi là hình thức vay vốn nước ngoài hay không ?
Câu 75: Công ty X lập hồ sơ vay vốn ngắn hạn của nước ngoài để đ ầu t ư nhà máy m ở r ộng s ản
xuất. Cơ quan đăng ký từ chối với lý do pháp luật Vi ệt Nam không cho phép doanh nghi ệp không
phải là tổ chức tín dụng vay ngắn hạn để đầu tư vào dự án xây dựng nhà máy. Vậy theo quy định
của pháp luật hiện hành, việc cơ quan đăng ký vay vốn nước ngoài từ chối đăng ký h ợp đồng vay
vốn ngắn hạn của công ty X với lý do nêu trên là đúng hay sai ?
Câu 76: Công ty nhà nước A hoạt động trong lĩnh vực phát triển đi ện l ực mu ốn vay 100 tri ệu
USD của một tổ chức tín dụng quốc tế trong thời hạn 10 năm để phát tri ển hàng hoá đi ện l ực
thương phẩm. Theo quy định của pháp luật hiện hành, công ty nhà nước A ph ải đáp ứng nh ững
điều kiện nào ?
Câu 77: Tổ chức tín dụng chỉ được ký hợp đồng vay nước ngoài trung, dài h ạn khi b ảo đ ảm các
điều kiện nào ?
Câu 78: Công ty X được một tập đoàn kinh tế của nước Anh đồng ý cho vay 10 tri ệu USD đ ể
hiện đại hoá thiết bị công nghệ theo dự án đã được cơ quan có th ẩm quy ền phê duy ệt. Theo quy
định của pháp luật hiện hành, công ty X phải lập hồ sơ đăng ký vay số tiền đó như thế nào ?
Câu 79: Ngân hàng thương mại M được ngân hàng S(Pháp) cho vay 30 tri ệu USD đ ể bù đ ắp
thiếu hụt tiền thanh toán ngoại hối trong thời hạn 1 năm. V ậy, khi h ết th ời h ạn đó, ngân hàng
thương mại M có phải lập hồ sơ đăng ký trả nợ ngân hàng S (Pháp) hay không ?
Câu 80: Công ty xuất nhập khẩu B vay của nước ngoài 5 triệu USD để nh ập kh ẩu theo uỷ thác
một lô hàng thiết bị điện, máy móc trị giá 3 tri ệu USD. Sau khi hàng hoá nh ập c ảng H ải Phòng.
Công y xuất nhập khẩu B đã làm các thủ tục rút 3 tri ệu USD trong tài kho ản đ ể tr ả tr ực ti ếp cho
bên bán hàng. Có ý kiến cho rằng, công ty xuất nhập khẩu B khi thanh toán cho bên bán hàng phải
thông qua một ngân hàng được phép mà không được chi trả tr ực ti ếp. Pháp lu ật quy đ ịnh tr ường
hợp này như thế nào ?
Câu 81: Bao thanh toán là gì ? Theo quy định của pháp luật hiện hành, các t ổ ch ức tín d ụng nào
được hoạt động bao thanh toán ?
Câu 82: Tổ chức tín dụng muốn hoạt động bao thanh toán xuất nh ập khẩu ph ải có đ ủ nh ững
điều kiện gì ? Ngân hàng thương mại cổ phần Q có đăng ký hoạt động bao thanh toán trong n ước
thì có được hoạt đông bao thanh toán xuất nhập khẩu không ?
Câu 83: Ngân hàng cổ phần A được ngân hàng nhà nước cấp giấy phép hoạt động bao thanh
toán. Sau khi nhận giấy phép, ngân hàng cổ phần A đã ký hợp đồng bao thanh toán m ột lô hàng
đối với công ty trách nhiệm hữu hạn S. Tuy nhiên, do công ty trách nhi ệm h ữu h ạn S không th ực
hiện đúng hợp đồng nên đã bị ngân hàng cổ phần A kh ởi ki ện ra toà. T ại Toà án, sau khi xem xét
các chứng từ, Toà đã tuyên hợp đồng bao thanh toán trên vô hi ệu v ới lý do ngân hàng c ổ ph ần A
không có đăng ký hoạt động bao thanh toán. Theo quy đ ịnh c ủa pháp lu ật hi ện hanh, vi ệc Toà án
ra phán quyết trên có đúng không ?
Câu 84: Bao thanh toán gồm có các loại hình nào ? Ngân hàng B bao thanh toán và trả ti ền cho
bên bán toàn bộ giá trị hợp đồng bán hàng, nh ưng do bên mua hàng không có kh ả năng thanh toán
thì có được đòi lại số tiền đó không ?
- Câu 85: Công ty X bán một lô hàng có trị giá lớn cho một công ty n ước ngoài . Xin cho bi ết, công
ty X muốn nhiều tổ chức tín dụng bao thanh toán cho hợp đồng này thì có đ ược pháp lu ật th ừa
nhận không ?
Câu 86: Việc tính lãi và phí trong hoạt động bao thanh toán đ ược th ực hi ện nh ư th ế nào ? Doanh
nghiệp tư nhân X có hợp đòng bán hàng trị giá 500 triệu , ngân hàng B khi th ực hi ện bao thanh
toán đã khấu trừ lãi và phí chỉ trả cho doanh nghiệp tư nhân X là 460 tri ệu đ ồng. V ậy th ực t ế,
pháp luật quy định về vấn đề này như thế nào ?
Câu 87: Ngân hang A thực hiện bao thanh toán đối với hợp đồng bán hàng của công ty X thì có
đồng thời được yêu cầu công ty X là bên bán hàng phải thế ch ấp tài sản đ ể b ảo đ ảm cho ho ạt
độn bao thanh toán này hay không ?
Câu 88: Công ty thương mại H bán hàng dưới hình thức ký gửi và đề nghị ngân hàng B bao thanh
toán đối với hợp đồng này. Qua kiểm tra, ngân hàng B đã t ừ ch ối với lý do h ợp đ ồng c ủa công ty
thương mại H không thuộc trường hợp được thực hiện bao thanh toán. Vậy theo quy đ ịnh c ủa
pháp luật hiện hành, việc ngân hàng B đưa ra lý do trên để từ chối lời đề nghị của công ty thương
mại H có cơ sở pháp lý hay không ?
Câu 89: Ngân hàng thương mại cổ phần A chấp nhận bao thanh toán đ ối với h ợp đ ồng bán hàng
của công ty G. Vậy ngân hàng thương mại cổ phần A có quyền và nghĩa vụ gì đối v ới công ty
G?
Câu 90: Công ty X được ngân hàng đầu tư và phát triển B chấp nhận thực hiện dịch vụ bao thanh
toán đối với hợp đồng bán hàng cho công ty K. Vậy trong trường hợp này, theo quy định của pháp
luật hiện hành, công ty X có những quy ền và nghĩa v ụ gì đ ối v ới ngân hàng đ ầu t ư và phát tri ển
B?
Câu 91: Doanh nghiệp tư nhân A mua hàng của công ty T, sau đó nh ận được văn b ản thông báo
về việc bao thanh toán giữa công ty T và ngân hàng th ương mại X. Do không mu ốn ngân hàng
đứng ra bao thanh toán nên chủ doanh nghiệp tư nhân A đã có văn bẳn trả lời là không ch ấp nh ận
thoả thuận trên với lý do doanh nghiệp tư nhân A đã ký h ợp đ ồng vay ti ền c ủa ngân hàng đ ầu t ư
và phát triển K và chuyển thẳng vào tài khoản của công ty T tr ước khi nh ận đ ược thông báo này.
Theo quy định của pháp luật hiện hành, việc doanh nghiệp tư nhân A từ ch ối thông báo v ề vi ệc
bao thanh toán của công ty T và ngân hàng thương mại X là đúng hay sai ?
Câu 92: Công ty xuất nhập khẩu tỉnh H nhập khẩu một lô hàng linh ki ện đi ện t ử theo ph ương
thức thanh toán tín dụng chứng từ có kỳ hạn. Nay công ty xuất nhập khẩu tỉnh H muốn mở th ư
tín dụng (L/C) trả chậm tại ngân hàng X để thanh toán tiền hàng cho đối tác, thì ngân hàng X phải
bảo đảm những điều kiện nào ?
Câu 93: Doanh nghiệp có yêu cầu mở L/C trả chậm ngắn hạn chỉ được tổ chức tín dụng ch ấp
thuận mở L/C khi có những điều kiện nào ?
Câu 94: Doanh nghiệp có yêu cầu mở L/C trả chậm trung h ạn ho ặc dài h ạn có ph ải đáp ứng các
điều kiện giống với yêu cầu mở L/C trả chậm ngắn hạn không ?
Câu 95: Ngân hàng X chấp thuận mở L/C trả chậm cho công ty B trong việc nhập khẩu hàng hoá.
Theo đó, công ty B phải chuyển cho ngân hàng X toàn bộ số tiền trả ch ậm theo th ời h ạn tho ả
thuận. Đến thời hạn đó, bên bán hàng đã yêu cầu ngân hàng X th ực hi ện vi ệc thanh toán, nh ưng
ngân hàng X đã từ chối yêu cầu đó với lý do công ty B ch ưa th ực hi ện vi ệc chuy ển ti ền vào ngân
hàng X. Pháp luật quy định như thế nào về trường hợp này ?
nguon tai.lieu . vn
