- Trang Chủ
- Ngân hàng - Tín dụng
- Bài giảng Quản trị ngân hàng nâng cao - Chương 1: Hội sở chính và tổ chức và triển khai quản trị ngân hàng thương mại
Xem mẫu
- KHOA TÀI CHÍNH - NGÂN HÀNG
BỘ MÔN NGÂN HÀNG – CHỨNG KHOÁN
1
QUẢN TRỊ NGÂN HÀNG NÂNG CAO
Giảng viên: TS. Phùng Việt Hà
9/13/2021
- Tài liệu tham khảo
2
[1] PGS.TS Nguyễn Thị Phương Liên, Quản trị tác
nghiệp ngân hàng thương mại, NXB Thống kê, 2021.
[2] PGS.TS Phan Thị Cúc, Quản trị ngân hàng thương
mại, NXB Giao thông vận tải, 2009.
[3] Rose, Peter S., Commercial Bank Management,
Irwin McGraw-Hill, 4th edition, 2003.
[4] Hempel, Goege, Quản trị ngân hàng, NXB Tài chính,
2003.
9/13/2021
- KẾT CẤU
3
Chương 1: HỘI SỞ CHÍNH & TỔ CHỨC VÀ TRIỂN
KHAI QUẢN TRỊ NHTM
Chương 2: QUẢN TRỊ NỢ VÀ TÀI SẢN CỦA NHTM
Chương 3: QUẢN TRỊ RỦI RO TRONG
HOẠT ĐỘNG NGÂN HÀNG
Chương 4: GIÁM SÁT NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI
THEO CHUẨN MỰC QUỐC TẾ
9/13/2021
- CHƯƠNG 1: HỘI SỞ CHÍNH & TỔ CHỨC VÀ
TRIỂN KHAI
4
QUẢN TRỊ NHTM
1.1. Tổ chức mạng lưới hoạt động của NHTM và vai trò của Hội
sở chính trong quản trị NHTM
1.1.1. Tổ chức mạng lưới của NHTM
1.1.2. Vai trò của HSC trong quản trị NHTM
1.2. Quản trị NHTM
1.2.1. Xây dựng chính sách, chiến lược kinh doanh
1.2.2. Tổ chức mạng lưới và ban hành quy trình, phân định thẩm
quyền bộ phận quản trị
1.2.3. Kiểm tra và giám sát rủi ro
9/13/2021
- 5
1.1. Tổ chức mạng lưới hoạt động của NHTM và vai
trò của Hội sở chính trong quản trị NHTM
9/13/2021
- Your bank- a full service Financial Institution
6
“ Ngân hàng là loại hình tổ chức tài chính cung cấp một danh
mục các dịch vụ tài chính đa dạng nhất- dặc biệt là tín dụng,
tiết kiệm và dịch vụ thanh toán- và thực hiện nhiều chức năng
tài chính nhất so với bất kỳ tổ chức kinh doanh nào trong nền
kinh tế”
Peter S. Rose(2004), Quản trị ngân hàng thương mại
“ Ngân hàng thương mại là loại hình ngân hàng được thực hiện
tất cả hoạt động ngân hàng và các hoạt động kinh doanh khác
theo quy định của luật”
Luật các tổ chức tín dụng 2010
9/13/2021
- MÔ HÌNH TỔ CHỨC CỦA NHTM
7
HỘI ĐỒNG QUẢN TRỊ-BAN ĐIỀU HÀNH
BỘ PHẬN SỬ DỤNG VỐN
BỘ PHẬN DỊCH VỤ
BỘ PHẬN QUẢN LÝ VỐN -NHÓM CUNG CẤP DỊCH
TÀI CHÍNH CÁ NHÂN
VỤ TÀI CHÍNH THƯƠNG
-P DỊCH VỤ NGÂN
-NHÓM TÀI TRỢ VÀ ĐẦU TƯ MẠI
HÀNG CÁ NHÂN
- PHÒNG TÍN DỤNG
- DỊCH VỤ TÍN THÁC
- BỘ PHẬN QUẢN LÝ DANH THƯƠNG MẠI
- PHÒNG CHO VAY
MỤC ĐẦU TƯ - BỘ PHẬN TÍN DỤNG
MUA NHÀ
DOANH NGHIỆP
- P TiỀN GỬI
- PHÒNG PHÁP CHẾ - BỘ PHẬN THẺ TÍN DỤNG
- BỘ PHẬN TƯ VẤN
- NHÓM NGÂN HÀNG
- BỘ PHẬN NGÂN
- PHÒNG THỊ TRƯỜNG VỐN THÀNH VIÊN
HÀNG DI ĐỘNG
-BỘ PHẬN THẨM ĐỊNH
- BỘ PHẬN
- QUẢN LÝ TÀI SẢN-NỢ - BỘ PHẬN PHÁT TRIỂN
MARKETING
THỊ TRƯỜNG
PHÒNG GIAO DỊCH
BỘ PHẬN NGÂN HÀNG QUỐC TẾ -PHÒNG KiỂM SOÁT
-VĂN PHÒNG NƯỚC NGOÀI -P QUẢN LÝ CHI NHÁNH
- TÀI TRỢ THƯƠNG MẠI - PHÒNG NHÂN SỰ
- TÀI TRỢ MNCs - P THANH TOÁN
- P PHÁP CHẾ
9/13/2021
- 1.1.1. Tổ chức mạng lưới của NHTM
8
Yếu tố ảnh hưởng tổ chức mạng lưới hoạt động của
NHTM:
Mô hình tổ chức
Quy mô hoạt động
Hình thức sở hữu
Chiến lược kinh doanh
9/13/2021
- Cơ cấu tổ chức của Viettinbank
9
9/13/2021
- Cấu trúc mạng lưới của NHTM
10
(1)Hội sở chính
- Bộ phận kinh doanh và tạo nguồn vốn
- Bộ phận tham mưu
- Bộ phận kiểm soát nội bộ
- Bộ phận hỗ trợ và quản lý nội bộ
9/13/2021
- BAN TỔNG11
GIÁM ĐỐC
Mảng kinh doanh và tạo Mảng tham mưu: Mảng kiểm soát Mảng hỗ trợ và quản lý nội bộ:
nguồn vốn: - Khối sản phẩm nội bộ: - Khối KH tổnghợp
- Khối nguồn vốn - Khối quản lý GDBĐ - Khối kiểm toán - Khối TC kế toán
- Khối sử dụng vốn (tín dụng, - Khối thẩm định nội bộ - Khối pháp chế,
đầu tư...) - Khối pháp chế và quản lý RR - Khối CNTT
- Khối dịch vụ khách hàng - Khối quản lý và phát triển DN - Khối tổ chức nhân sự
- Khối thanh toán quốc tế - Khối nghiên cứu chiến lược và quan - Khối HC quản trị - Văn phòng
- Khối quản lý và dịch vụ kho hệ kinh doanh quốc tế đại diện các khu vực
quỹ
9/13/2021
- (2) Chi nhánh NHTM
12
Chi nhánh NHTM: Chi nhánh (và sở giao dịch, nếu
có) là đơn vị phụ thuộc ngân hàng thương mại, hạch
toán phụ thuộc, có con dấu, có nhiệm vụ thực hiện
một hoặc một số chức năng của ngân hàng thương
mại theo quy định của pháp luật.
Các chi nhánh là những đơn vị trực thuộc HSC, là
nơi thực hiện giao dịch với khách hàng, triển khai
các hoạt động nghiệp vụ của NHTM.
Chi nhánh là những đơn vị cấp dưới của HSC thực
hiện chức năng kinh doanh và là nơi tạo ra nguồn
thu nhập chính của toàn hệ thống ngân hàng
9/13/2021
- Cơ cấu tổ chức của chi nhánh
13
BAN GIÁM ĐỐC
Khối kinh doanh: Khối tạo nguồn vốn: Khối kiểm soát và Khối Quản lý nội bộ: P. Kế hoạch
P.Quản lý tín dụng, P.Dịch vụ P.KH nguồn vốn QTRR: P.Thẩm tổng hợp, P.Tài chính Kế toán, P.Pháp
khách hàng, P.Thanh toán quốc tế, P.giao dịch, Quỹ tiết kiệm định, P.QTRR... chế, TT tin học, P.Tổ chức Nhân sự,
P.Quản lý và dịch vụ kho quỹ P.Hành chính quản trị
9/13/2021
- ĐẶC THÙ MÔ HÌNH TỔ CHỨC CỦA NGÂN
HÀNG QUY MÔ NHỎ 14
1. Tập thu hút các khoản tiền gửi nhỏ của dân chúng, cung cấp
những món cho vay kinh doanh và cho vay tiêu dùng quy mô
nhỏ
2. Ngân hàng quy mô nhỏ hoạt động có phạm vi hoạt động bị giới
hạn theo ngành, lĩnh vực, địa phương. Do đó, hoạt động của NH
bị ảnh hưởng từ những thay đổi từ môi trường kinh doanh, tình
hình kinh tế địa phương
3. Nhận thức nhanh nhạy về sự thay đổi nhu cầu của nhóm KHCN
4. Khó đạt được sự đột phá trong công nghệ
9/13/2021
- (3) Các công ty hạch toán độc lập trực thuộc
15
NHTM được phép thành lập các công ty con, có tư
cách pháp nhân để hoạt động độc lập trong một ngành
nghề nhất định phù hợp với pháp luật. Tùy theo chiến
lược và điều kiệm riêng mà mỗi NHTM có thể có một
hoặc nhiều công ty con trực thuộc: công ty cho thuê tài
chính, công ty chứng khoán, công ty quản lý nợ và khai
thác tài sản, công ty kinh doanh vàng bạc đá quý, công
ty bảo hiểm, công ty tư vấn tài chính tiền tệ…
9/13/2021
- (4) Các đơn vị sự nghiệp
16
- Trung tâm (trường) đào tạo nghề;
- Trung tâm tin học;
- Trung tâm thông tin phòng ngừa rủi ro
9/13/2021
- ĐẶC THÙ MÔ HÌNH TỔ CHỨC CỦA NGÂN
HÀNG QUY MÔ LỚN 17
1. Tập trung vào phục vụ khách hàng thương mại và cung cấp
những món cho vay kinh doanh lớn
2. Các NH lớn thuộc quyền sở hữu và kiểm soát bởi công ty mẹ,
cổ đông bầu ra HĐQT để giám sát NH và các công ty thành
viên, thành viên trong HĐQT của công ty sở hữu NH cũng là
thành viên của HĐQT NH
3. Người quản lý có hiểu biết sâu về hoạt động NH, nhưng không
được cung cấp đầy đủ thông tin về sản phẩm dịch vụ của công
ty thành viên
4. Những vấn đề nghiêm trọng không bộc lộ trong vài tuần, vài
tháng
5. Phương thức kinh doanh : lợi nhuận tập trung
9/13/2021
- XU HƯỚNG GẦN ĐÂY TRONG TỔ CHỨC CỦA NH
18
1. Nâng cao trình độ của nhân viên NH nhằm đảm
bảo sự hoạt động hiệu quả trong một thị trường
công nghệ không ngừng thay đổi
2. Điều hành theo định hướng thị trường, hướng tới
tăng doanh số hoạt động, phản ứng nhanh chóng
với sự thay đổi trong nhu cầu của khách hàng và
những thách thức từ đối thủ cạnh tranh
9/13/2021
- 1.1.2. Vai trò của Hội sở chính trong quản trị
NHTM 19
HSC có chức năng lãnh đạo, điều hành, quản lý hệ
thống.
HSC với chức năng, nhiệm vụ nhằm đảm bảo thống
nhất mọi hoạt động của toàn hệ thống ngân hàng
9/13/2021
- Bách hóa tài chính- Financial department store
20
DỊCH VỤ NGÂN
HÀNG TRUYỀN
THỐNG
DANH
MỤC DỊCH
VỤ NGÂN
HÀNG
DỊCH VỤ NGÂN
HÀNG MỚI
9/13/2021
nguon tai.lieu . vn