Xem mẫu
- U Y Õ T ÞNH
Q §
C ñ A T H è N G § è C N G ¢ N H µ N G N H µ N ¦í C è 581/2003/Q§N H N N
S
n g µ y 09 th¸ng 6 n¨ m 2003 V Ò vi Ö c b a n h µ n h Q u y c h Õ d ù ÷ ¾ t
tr b
b u é c ® è i íi
v c¸c t æ c h ø c t Ý n d ô n g
T H è N G è C N G ¢ N H µ N G H µ N ¦í C
§ N
C¨n LuËt ©n µng µ íc sè
cø Ng h Nh n 01/1997/QH10 µ Ët
v Lu C¸c
tæ
chøc Ýn ông è
td s 02/1997/QH10 µy th¸ng12
ng 12 n¨m
1997;
C¨n NghÞ nh è
cø ®Þ s 86/2002/N§ µy
CP ng 05/11/2002 ña Ýnh
c Ch
phñ quy nh
®Þ chøc n¨ng,nhiÖm ô, quyÒn ¹n µ ¬ Êu chøc ña é,
v h v c c tæ cb
c¬
quan ngang é;
b
Theo Þ ña ô ëng ô Ýnh
®Ò ngh c V tr V Ch s¸ch tiÒn tÖ,
Q U Y ÕT ÞNH
§
§i Ò u 1. Ban µnh Ìm
h k theo Quy Õt nh µy
®Þ n Quy Õ ù ÷ b ¾t
ch d tr
buéc i víi chøc Ýn ông.
®è tæ
c¸c td
§i Ò u Õt nh µy ã Öu ùckÓ õkú tr×dù ÷b ¾t éc
2. Quy ®Þ n c hi l t duy tr bu
th¸ng8
n¨m
2003.
§i Ò u 3. Quy Õt ®Þnh nµy thay thÕ Quy Õt ®Þnh sè 51/1999/Q§
NHNN1 µy
ng 10/02/1999 Ò Öc
v vi ban µnh
h Quy Õ ù ÷b ¾t éc i víi
ch d tr bu ®è
c¸c tæ
chøc Ýn ông,Quy Õt nh è
td ®Þ s 191/1999/Q§ NHNN1 µy
ng 31/5/1999
vÒ û Ö ù ÷ b ¾t éc i íic¸c chøc Ýn ông, Quy Õt nh è
t l d tr bu ®è v tæ td ®Þ s
303/2000/Q§ NHNN1 µy
ng 11/9/2000,Quy Õt nh è
®Þ s 700/2002/Q§ NHNN
ngµy 04/7/2002 ña èng c ©n µng µ íc vÒ öi tiÒn ù ÷b ¾t
c Th ®è Ng h Nh n g d tr
buéc b»ng ng Öt Nam i víic¸c tæ
®å Vi ®è chøc Ýn ông
td tham
gia thanh
to¸n
®iÖn öli ©n µng.
t ªnng h
§i Ò u 4. Ch¸nh V¨n phßng, Ch¸nh
Thanh ©n µng, Vô ëng ô
traNg h tr V
ChÝnh s¸ch Òn Ö, Thñ ëng n Þ éc ©n µng µ íc,Gi¸m
ti t tr c¸c ®¬ v thu Ng h Nh n
®èc Chi nh¸nh ©n µng µ íc tØnh, thµnh è ùc thuéc
Ng h Nh n ph tr trung ng,
¬
Tæng gi¸m c
®è (Gi¸m c) chøc Ýn ông Þu
®è c¸c tæ td ch tr¸chnhiÖm µnh
thih
quyÕt ®Þnh µy.
n
- Q U Y C H Õ
D ù T R ÷ B ¾ T B U é C § è I V íI C¸ C T æ C H ø C T Ý N D ô N G
(Ban µnh Ìm
h k theo Quy Õt nh è 581/Q§
®Þ s NHNN µy 09 th¸ng
ng 9
n¨m 2003 cña èng c ©n µng µ íc)
Th ®è Ng h Nh n
C H ¦ ¥ N G I
N H ÷ N G Q U Y § Þ N H C H U N G
§i Ò u 1. Dù ÷ b ¾t éc µ sè Òn µ tæ
tr bu l ti m c¸c chøc Ýn ông ¹t
td ho
®éng ¹ Öt Nam
t iVi ph¶i duy × trªn tµikho¶n Òn öi thanh
tr ti g to¸n t¹ ©n
iNg
hµng µ íc.
Nh n
§i Ò u
2. Trong chÕ µy,c¸ctõng÷ íi y îchiÓu:
quy n d ®© ®
1. Kú nh ù ÷b ¾t éc µkho¶ng êigian cña
x¸c ®Þ d tr bu l th th¸ng tr ckÓ õ
í t
ngµy ®Ç u
01 th¸ng®Õ n Õt µy èicïng cña
h ng cu th¸ng.
2. Kú
duy ×dù ÷b ¾t éc µ kho¶ng êigian ña
tr tr bu l th c th¸ng hiÖn µnh
h
kÓ õngµy ®Ç u
t 01 th¸ng®Õ n Õt µy èicïng cña
h ng cu th¸ng.
§i Ò u èit ng µnh
3. § î thih Quy Õ ù ÷b ¾t éc µc¸c tæ
ch d tr bu l chøc Ýn
t
dông îcthµnh Ëp vµ ¹t®éng
® l ho theo LuËt c¸ctæ
chøc Ýn ông.
td
§i Ò u 4. ù ÷b ¾t éc îc tÝnh ¬ ë è tiÒn öi huy
D tr bu ® to¸n trªnc s s d g
®éng ×nh ©n ña õng ¹ Òn göiph¶idù ÷b ¾t éc ¹ éi së Ýnh
b qu ct lo iti tr bu t i ch
H
vµ
c¸cchinh¸nh ña chøc Ýn ông
c tæ td trong kú nh ù ÷b ¾t éc µ
x¸c ®Þ d tr bu v
tûlÖ ù ÷b ¾t éc ¬ng
d tr bu t øng îcThèng c ©n µng µ ícquy nh
® ®è Ng h Nh n ®Þ
trongtõng thêikú.
§i Ò u Tû Ö ù ÷b ¾t éc i víi õng ¹i ×nh chøc Ýn ông
5. l d tr bu ®è t lo
h tæ td
vµ õng ¹ Òn öi do èng c ©n µng µ íc quy nh ïythuéc
t lo iti g Th ®è Ng h Nh n ®Þ t
vµo ôc Ýnh
m tiªuch s¸ch tiÒn tÖ
trong tõng thêikú.
§i Ò u 6. Öc i íisè Òn
Vi tr¶l∙ ®è v ti ph¶idù ÷b ¾t éc ña õng ¹
i tr bu c t lo i
h×nh chøc Ýn ông, tõng ¹ Òn öi trong õng êikú îc thùc Ön
tæ td lo iti g t th ® hi
theo quy nh ña Ýnh ñ.
®Þ c Ch ph
§i Ò u tæ
7. C¸c chøc Ýn ông tr×dù ÷b ¾t éc
td ph¶iduy tr bu nh sau:
1. èi víidù ÷ b ¾t éc
§ tr bu b»ng ng Öt
®å Vi Nam, îc duy × trªn tµi
® tr
kho¶n Òn öi thanh
ti g to¸n t¹ ë
iS Giao Þch ©n µng µ íc vµ
d Ng h Nh n c¸c chi
nh¸nh ©n µng µ íctØnh µnh è;
Ng h Nh n th ph
- 2. §èivíidù ÷b ¾t éc
tr bu b»ng ¹itÖ, ® îc duy ×trªntµikho¶n Òn
ngo tr ti
göithanh ¹ Së
to¸nt Giao Þch ©n µng µ íc.
i d Ng h Nh n
§i Ò u Öc
8. Vi th«ng dù ÷b ¾t éc µ ö ýthõa Õu ù ÷b ¾t
b¸o tr bu v x l thi d tr
buéc
b»ng ¹itÖ Së
ngo do Giao Þch ©n µng µ ícthùc hiÖn.
d Ng h Nh n
ViÖc th«ng b¸o ù ÷ b ¾t éc µ ö ý thõa Õu ù ÷ b ¾t éc
d tr bu v x l thi d tr bu
b»ng ng Öt Nam Së
®å Vi do Giao Þch ©n µng µ íchoÆc
d Ng h Nh n Chi nh¸nh
Ng ©n µng µ íctØnh µnh è ¬itæ
h Nh n th ph n chøc Ýn ông Æt éi së Ýnh
td ® H ch
thùc hiÖn.
§i Ò u 9. Ng ©n µng µ íc thùc Ön Çn îthoÆc ö ¹t
h Nh n hi tr¶l∙ ph
i v x ph
phÇn Õu ù ÷ b ¾t éc i íiHéi ë Ýnh ña chøc Ýn ông,
thi d tr bu ®è v s ch c tæ td
kh«ng Ýnh
t riªngtõng chinh¸nh ña chøc Ýn ông.
c tæ td
§i Ò u 10. Trong êng îp chøc Ýn ông Þ Æt µo ×nh ¹ng
tr h tæ td b® vt tr
kiÓm Æc Öt,Thèng c ©n µng µ íc xem Ðt Õt nh
so¸t® bi ®è Ng h Nh n x quy ®Þ
gi¶m ûlÖ ù ÷b ¾t éc
t d tr bu cho chøc Ýn ông n
c¸ctæ td ®Õ møc èi Óu 0%.
t thi
C H ¦ ¥ N G II
N H ÷ N G Q U Y § Þ N H C ô T H Ó
§i Ò u tæ
11. C¸c chøc Ýn ông
td ph¶iduy ×®Çy ù ÷b ¾t éc
tr ®ñ d tr bu
t¹ Ng ©n µng µ íctrong kú
i h Nh n duy ×dù ÷b ¾t éc
tr tr bu theo nguyªn t¾c
sau:
1. Sè ×nh ©n µikho¶n Òn öithanh ña chøc Ýn ông
db qu t ti g to¸nc tæ td
t¹ Ng ©n µng µ íckh«ng Êp ¬n Òn dù ÷b ¾t éc
i h Nh n th h ti tr bu trongkú.
2. Sè tµikho¶n Òn öi thanh
d ti g to¸n cña chøc Ýn ông ¹ ©n
tæ td t iNg
hµng µ íc hµng µy
Nh n ng trong kú
duy × dù ÷b ¾t éc ã Ó Êp ¬n
tr tr bu c th th h
hoÆc
cao ¬n Òn dù ÷b ¾t éc ña ú .
h ti tr bu c k ®ã
§i Ò u ù ÷b ¾t éc îctÝnh ¬ ë
12. D tr bu ® to¸ntrªnc¸cc s sau:
1.C¸c ¹ tiÒn göiph¶itÝnh ù ÷b ¾t éc
lo
i d tr bu bao å m:
g
a.§èivíi Òn göib»ng ng ÖtNam:
ti ®å Vi
TiÒn öicña
g Kho ¹c Nhµ íc.
b n
TiÒn öicña
g kh¸ch hµng:
* TiÒn öicña
g kh¸ch hµng
trongníc:
+ Òn öikh«ng ú ¹n
Ti g kh
+ TiÒn öicã ú ¹n thuéc lo¹ ph¶idù ÷b ¾t éc
g kh i tr bu
+ Òn öivèn
Ti g chuyªn dïng
- * TiÒn öitiÕtkiÖm:
g
+ Òn öitiÕtkiÖm
Ti g kh«ng ú ¹n
kh
+ Òn öitiÕtkiÖm ã ú ¹n thuéc lo¹ ph¶idù ÷b ¾t éc
Ti g ckh i tr bu
+ Òn öitiÕtkiÖm
Ti g kh¸c
* TiÒn öicña
g kh¸ch hµng ícngoµi:
n
+ Òn öikh«ng ú ¹n
Ti g kh
+ Òn öicã ú ¹n thuéc lo¹ ph¶idù ÷b ¾t éc
Ti g k h i tr bu
TiÒn îctõ viÖc µnh Êy ê cã ã ú ¹n éc lo¹
thu ® ph¸th gi t gi¸c k h thu i ph¶i
dù ÷b ¾t éc.
tr bu
b.§èivíi Òn göib»ng ¹itÖ:
ti ngo
TiÒn öicña
g Kho ¹c Nhµ íc.
b n
TiÒn öicña
g kh¸ch hµng:
* TiÒn öicña
g kh¸ch hµng
trongníc:
+ Òn öikh«ng ú ¹n
Ti g kh
+ Òn öicã ú ¹n thuéc lo¹ ph¶idù ÷b ¾t éc
Ti g k h i tr bu
+ Òn öivèn
Ti g chuyªn dïng
* TiÒn öitiÕtkiÖm:
g
+ Òn öitiÕtkiÖm
Ti g kh«ng ú ¹n
kh
+ Òn öitiÕtkiÖm ã ú ¹n thuéc lo¹ ph¶idù ÷b ¾t éc
Ti g ckh i tr bu
* TiÒn öicña
g kh¸ch hµng ícngoµi
n
+ Òn öikh«ng ú ¹n
Ti g kh
+ Òn öicã ú ¹n thuéc lo¹ ph¶idù ÷b ¾t éc
Ti g k h i tr bu
TiÒn îctõ viÖc µnh Êy ê cã ã ú ¹n éc lo¹
thu ® ph¸th gi t gi¸c k h thu i ph¶i
dù ÷b ¾t éc.
tr bu
(Sè Öu µi
hi t kho¶n îchíng dÉn ¹ Phô ôcI®Ýnh Ìm)
® t i l k
2. Òn öi b»ng ¹itÖ µm ¬ ë Ýnh ù ÷ b ¾t éc µ c¸c lo¹
Ti g ngo l c s t d tr bu l i
ngo¹itÖ,® îcquy æi µnh
® th USD ù ÷b ¾t éc
®Ó d tr bu b»ng USD. û
T gi¸quy
® æi ¹ ¹itÖ Ýnh ù ÷b ¾t éc µtû gi¸h¹ch to¸nngo¹itÖ ña
c¸c lo ingo ®Ó t d tr bu l c
kú nh ù ÷b ¾t éc Bé µichÝnh
x¸c®Þ d tr bu do T th«ng µng
b¸o h th¸ng.
3. Trêng îp tæ
h chøc Ýn ông ã è Òn öihuy ng
td c s d ti g ®é b»ng EURO,
hoÆc JPY, hoÆc GBP, hoÆc CHF Õm
chi trªn50% tæng ån
ngu huy ng
®é
b»ng ¹itÖ × cã Ó ù ÷b ¾t éc
ngo th th d tr bu b»ng ¹ ngo¹itÖ .
lo i
®ã
§i Ò u
13. C¸ch Ýnh ù ÷b ¾t éc kú tr×dù ÷b ¾t éc.
t d tr bu cho duy tr bu
1. Dù ÷b ¾t éc
tr bu cho ú k duy ×dù ÷b ¾t éc îc tÝnh
tr tr bu ® b»ng c¸ch
lÊy sè ×nh ©n ¹ Òn öi huy ng
db qu c¸c lo iti g ®é ph¶idù ÷b ¾t éc ña
tr bu c tæ
- chøc Ýn ông
td (quy ®Þnh ¹ §iÒu Quy Õ µy) trong kú nh ù ÷
ti 12 ch n x¸c ®Þ d tr
b ¾t éc ©n íitû Ö ù ÷ b ¾t éc
bu nh v l d tr bu quy nh
®Þ cho õng ¹ ×nh
t lo ih tæ
chøc Ýn ông µ
td v cho õng lo¹ tiÒn göit ng
t i ¬ øng.
2. Sè ×nh ©n ¹ tiÒn göihuy ng
db qu c¸c lo i
®é ph¶itÝnh ù ÷b ¾t éc
d tr bu
trong kú nh ù ÷b ¾t éc îctÝnh
x¸c ®Þ d tr bu ® b»ng c¸ch céng è Òn göi
c¸c s d ti
huy ng
®é ph¶i tÝnh ù ÷ b ¾t éc èi m çi µy
d tr bu cu ng trong ú em
k® chia cho
tæng è µy
s ng trong kú.
§i Ò u
14. Quy ×nh x¸c®Þnh ù ÷thùctÕ.
tr d tr
1. Dù ÷thùc tÕ µ sè Òn göib×nh ©n ña chøc Ýn ông öi
tr l d ti qu c tæ td g
t¹ Ng ©n µng µ íctrong kú
i h Nh n duy ×dù ÷b ¾t éc
tr tr bu
2. Dù ÷thùc tÕ îcx¸c ®Þnh ¬ ë ÷ Öu ®iÖn ö vÒ è Òn
tr ® trªnc s d li t s d ti
göi hµng µy ña chøc Ýn ông ¹ ©n µng µ íc do n Þ
ng c tæ td ti Ng h Nh n c¸c ®¬ v
thuéc Ng ©n µng µ íckhëit¹o, Óm
h Nh n ki tra,truyÒn µ ö ý.
vxl
3.§¶m
b¶o Ýnh
t ph¸p lýcña ÷ Öu ®iÖn ö.
d li t
a. §èivíi n Þ öid÷ Öu thuéc Ng ©n µng µ íc:Sau ëi
®¬ v g li
c¸c h Nh n khikh
t¹od÷ Öu,®¬n Þ öi d÷ Öu
li v g li ph¶i in d÷ Öu díid¹ng
li b¶ng vµ u ÷ t¹
kª l gi i
®¬n Þ öitheo
vg quy nh u ÷chøng õ kÕ
®Þ l tr t to¸n;®ång êi ñ ëng n
th , Th tr ®¬
vÞ hoÆc êi® îcñy Òn ö ông khãa îccÊp ý ÷ ý iÖn ö
ng quy sd m∙ ® ®Ó k ch k ® t
lªnd÷ Öu chuyÓn i.
li ®
b. èi víi®¬n Þ Ën ÷ Öu éc ©n µng µ íc,Thñ ëng
§ v nh d li thu Ng h Nh n tr
hoÆc êi® îcñy Òn ö ông khãa îccÊp
ng quy sd m∙ ® ph¶ikiÓm Ýnh Ýnh
trat ch
x¸c ña ÷ Öu iÖn ö Ën îc,sau
c d li ® t nh ® ®ã chuyÓn ÷ Öu
d li cho é Ën
b ph
nghiÖp ô
v inb¶ng µ ö ýtiÕp.Thñ ëng µ êilËp biÓu ý
kª v x l tr v ng k trªnb¶ng
kª
vµ u ÷b¶ng
l tr kª theo quy nh ña
®Þ c chøng õkÕ
t to¸n.
§i Ò u ®Þnh õa,thiÕu ù ÷b ¾t éc.
15. X¸c th d tr bu
1. Thõa ù ÷b ¾t éc µ phÇn ù ÷thùc tÕ ính¬n ù ÷b ¾t éc
d tr bu l d tr l d tr bu
trongkú
duy ×dù ÷b ¾t éc
tr tr bu
2. Õu ù ÷ b ¾t éc µ phÇn ù ÷ thùc Õ á ¬n ù ÷ b ¾t
Thi d tr bu l d tr t nh h d tr
buéc
trong kú
duy ×dù ÷b ¾t éc
tr tr bu
C¸ch Ýnh ù ÷b ¾t éc,dù ÷thùc tÕ îchíng dÉn
t d tr bu tr ® thªm ¹ ô ôc
ti Ph l
II®Ýnh Ìm.
k
§i Ò u ö ýthõa Õu ù ÷b ¾t éc.
16. X l thi d tr bu
1.Ng ©n µng µ íctr¶l∙phÇn õa ù ÷b ¾t éc
h Nh n i th d tr bu b»ng ng Öt
®å Vi
Nam µ ¹itÖ µo µikho¶n Òn göithanh ña éi së Ýnh chøc
v ngo v t ti to¸nc H ch tæ
tÝn ông
d theo Êt tiÒn öikh«ng ú ¹n Thèng c ©n µng µ
l∙ su
i g k h do ®è Ng h Nh
nícquy nh
®Þ trong tõng thêikú.
- 2. Ng ©n µng µ íc ph¹tb»ng Òn Çn Õu ù ÷b ¾t éc ña
h Nh n ti ph thi d tr bu c
tæ
chøc Ýn ông
td nh sau:
a.Trêng îp tæ
h chøc Ýn ông Õu dù ÷b ¾t éc Çn u
td thi tr bu l ®Ç trong n¨m
sÏchÞu ×nh
h thøc xö ¹tc¶nh
ph c¸o.
b. Trêng îp tæ
h chøc Ýn ông Õu Òn dù ÷b ¾t éc Çn 2 ë
td thi ti tr bu l thø tr
®i
trong n¨m, Ng ©n µng µ ícxö ¹tb»ng Òn phÇn Õu ®èi víi éi së
h Nh n ph ti thi H
chÝnh ña chøc Ýn ông
c c¸ctæ td nh sau:
§èivíi Çn Õu ù ÷b ¾t éc
ph thi d tr bu b»ng ng Öt Nam, chøc Ýn
®å Vi tæ t
dông Þu ¹ttheo Êt b»ng
ch ph l∙su
i 150% Êt t¸ Êp èn ¹ µy µm Öc
l∙su i
i c v ti ng l vi
cuèicïng cña ú
k duy ×dù ÷b ¾t éc ña ©n µng µ íc®èi víic¸c
tr tr bu c Ng h Nh n
tæ chøc Ýn ông,tÝnh Çn Õu hôtcho kú
td trªnph thi c¶ duy ×dù ÷b ¾t éc
tr tr bu
èi víiphÇn Õu Òn ù ÷ b ¾t éc
§ thi ti d tr bu b»ng ¹itÖ, tæ
ngo chøc Ýn t
dông Þu ¹ttheo Êt b»ng
ch ph l∙ su
i 150% Êt ®« ü Þ êng Òn
l∙ su la M trªnth tr
i ti
tÖ ªnng©n µng
li h Singapore (SIBOR) ú ¹n th¸ng ® îc c«ng è µo µy
k h 3 b v ng
lµm Öc èicïng cña ú
vi cu k duy ×dù ÷b ¾t éc,tÝnh Çn Õu ôt
tr tr bu trªnph thi h
cho kú
c¶ duy ×dù ÷b ¾t éc.
tr tr bu
C H ¦ ¥ N G III
§I Ò U K H O ¶ N T HI H µ N H
§i Ò u tæ
17. C¸c chøc Ýn ông ã
td c tr¸chnhiÖ m:
Trong vßng ngµy µm Öc u
3 l vi ®Ç th¸ng, Héi ë Ýnh chøc Ýn
s ch tæ t
dông ã
c tr¸ch nhiÖ m
b¸o c¸o cho ë
S Giao Þch ©n µng µ íc,chi
d Ng h Nh n
nh¸nh ©n µng µ íctØnh µnh è ¬itæ
Ng h Nh n th ph n chøc Ýn ông Æt ôsë
td ® tr
chÝnh Ò è Òn öi huy ng ×nh ©n
v s d ti g ®é b qu ph¶i dù ÷b ¾t éc ña
tr bu c tæ
chøc Ýn ông
td trong kú nh ù ÷b ¾t éc µm ¬ ë Ýnh ù ÷
x¸c ®Þ d tr bu l c s t to¸nd tr
b ¾t éc ña ú
bu c k duy ×dù ÷b ¾t éc
tr tr bu (theobiÓu ®Ýnh Ìm).
1 k
§i Ò u 18. Chi
nh¸nh ©n µng µ íc tØnh µnh è ã
Ng h Nh n th ph c tr¸ch
nhiÖ m
:
Tríc 11 ê µy µm Öc, truyÒn è tµikho¶n Òn öi thanh
gi ng l vi sd ti g to¸n
b»ng ng Öt Nam èingµy µm Öc íc cña chøc Ýn ông ã
®å Vi cu l vi tr c¸c tæ td c
m ë µikho¶n Òn göit¹ ®¬n Þ Ò ë
t ti i v v S Giao Þch ©n µng µ íc.
d Ng h Nh n
Ng ©n µng µ íctØnh µnh è
h Nh n th ph kh«ng ùc hiÖn i víisè
th tr¶l∙ ®è d
i
tµikho¶n Òn göithanh
ti to¸nb»ng ng ÖtNam ña
®å Vi c chinh¸nh chøc Ýn
tæ t
dông ¹ ®¬n Þ.
t i v
§i Ò u ë
19. S Giao Þch ©n µng µ íccã
d Ng h Nh n tr¸chnhiÖ m:
1.Trong
vßng ngµy µm Öc u
3 l vi ®Ç th¸ng,trªnc¬ ë è µikho¶n Òn
s s dt ti
göithanh èingµy ña chøc Ýn ông c¸c Chi nh¸nh ©n µng
to¸ncu c tæ td do Ng h
Nhµ íctØnh µnh è
n th ph truyÒn Ò,
v tæng îp vµ Ýnh è ×nh ©n µi
h t to¸ns d b qu t
kho¶n Òn öi thanh
ti g to¸n b»ng ng Öt
®å Vi Nam ña chøc Ýn ông ¹
c tæ td ti
- Ng ©n µng µ íc trong ú
h Nh n k duy × dù ÷ b ¾t éc. TruyÒn è b×nh
tr tr bu sd
qu©n µikho¶n Òn öi thanh
t ti g to¸n b»ng ng Öt Nam ña chøc Ýn
®å Vi c tæ t
dông ¹ ©n µng µ íc trong kú
ti Ng h Nh n duy ×dù ÷b ¾t éc
tr tr bu cho Chi nh¸nh
Ng ©n µng µ íctØnh µnh è ¬itæ
h Nh n th ph n chøc Ýn ông Æt ôsë Ýnh.
td ® tr ch
2. Trong
vßng ngµy µm Öc u
5 l vi ®Ç th¸ng,trªnc¬ ë è ×nh ©n
s s db qu
tµikho¶n Òn öi thanh
ti g to¸n cña chøc Ýn ông ¹ ©n µng µ íc
tæ td ti Ng h Nh n
trong kú
duy ×dù ÷b ¾t éc
tr tr bu th¸ng tr c,thùc hiÖn Óm µ ö ýthõa,
í ki trav x l
thiÕu ù ÷b ¾t éc
d tr bu cho chøc Ýn ông éc n Þ
c¸c tæ td thu ®¬ v qu¶n ýtheo
l
§iÒu Quy Õ µy.
16 ch n
3. Trong
vßng ngµy µm Öc u
5 l vi ®Ç th¸ng,trªnc¬ ë
s b¸o è Òn
c¸o s d ti
göihuy ng ×nh ©n
®é b qu ph¶idù ÷b ¾t éc
tr bu trong kú nh ù ÷b ¾t
x¸c ®Þ d tr
buéc ña chøc Ýn ông öi ®Õ n, ùc Ön Óm Ýnh
c tæ td g th hi ki tra,t to¸n,th«ng
b¸o ù ÷ b ¾t éc ña ú
d tr bu c k duy × dù ÷ b ¾t éc µ Õt
tr tr bu v k qu¶ ö ý thõa
x l
thiÕu ù ÷b ¾t éc ña ú
d tr bu c k duy ×dù ÷b ¾t éc
tr tr bu th¸ng tr ccho chøc
í tæ
tÝn ông éc ®¬n Þ
d thu v qu¶n ýtheo biÓu ®Ýnh Ìm.
l 2 k
4. Trong
vßng ngµy µm Öc u
7 l vi ®Ç th¸ng,thùc hiÖn
tæng îp
h b¸o
c¸o
t×nh ×nh ùc hiÖn ù ÷b ¾t éc ña chøc Ýn ông ®¬n Þ
h th d tr bu c c¸c tæ td do v
qu¶n ývµ öivÒ ©n µng µ íc ViÖt Nam ô
l g Ng h Nh n (V C¸c ©n µng µ
ng h v c¸c
tæ chøc Ýn ông ©n µng) theo biÓu ®Ýnh Ìm.
td phing h 3 k
§i Ò u
20. Chi nh¸nh ©n µng µ íctØnh µnh è ¬itæ
Ng h Nh n th ph n chøc
tÝn ông Æt ôsë Ýnh ã
d ® tr ch c tr¸chnhiÖ m:
1. Trong
vßng ngµy µm Öc u
5 l vi ®Ç th¸ng,trªnc¬ ë è ×nh ©n
s s db qu
tµikho¶n Òn öithanh
ti g to¸nb»ng ng Öt Nam ña chøc Ýn ông ¹
®å Vi c tæ td ti
Ng ©n µng µ íc trong kú
h Nh n duy × dù ÷b ¾t éc
tr tr bu th¸ng tr c do ë
í S Giao
dÞch ©n µng µ íctruyÒn Ò, ùc hiÖn Óm µ ö ýthõa,thiÕu
Ng h Nh n v th ki trav x l
dù ÷b ¾t éc
tr bu b»ng ng Öt Nam
®å Vi cho chøc Ýn ông éc n
c¸c tæ td thu ®¬
vÞ qu¶n ýtheo §iÒu Quy Õ µy.
l 16 ch n
2. Trong
vßng ngµy µm Öc u
5 l vi ®Ç th¸ng,trªnc¬ ë
s b¸o è Òn
c¸o s d ti
göihuy ng ×nh ©n
®é b qu ph¶idù ÷b ¾t éc
tr bu trong kú nh ù ÷b ¾t
x¸c ®Þ d tr
buéc ña chøc Ýn ông öi ®Õ n, ùc Ön Óm Ýnh
c tæ td g th hi ki tra,t to¸n,th«ng
b¸o ù ÷b ¾t éc
d tr bu b»ng ng Öt Nam ña ú
®å Vi c k duy ×dù ÷b ¾t éc µ
tr tr bu v
kÕt qu¶ ö ýthõa Õu ù ÷b ¾t éc ña ú
x l thi d tr bu c k duy ×dù ÷b ¾t éc íc
tr tr bu tr
cho chøc Ýn ông éc ®¬n Þ
tæ td thu v qu¶n ýtheo biÓu ®Ýnh Ìm.
l 2 k
3. Trong
vßng ngµy µm Öc u
7 l vi ®Ç th¸ng,thùc hiÖn
tæng îp
h b¸o
c¸o
t×nh ×nh ùc hiÖn ù ÷b ¾t éc ña chøc Ýn ông ®¬n Þ
h th d tr bu c c¸c tæ td do v
qu¶n ývµ öivÒ ©n µng µ íc ViÖt Nam ô
l g Ng h Nh n (V C¸c ©n µng µ
ng h v c¸c
tæ chøc Ýn ông ©n µng) theo biÓu ®Ýnh Ìm.
td phing h 3 k
§i Ò u ô Ng ©n µng µ chøc Ýn ông ©n µng
21. V C¸c h v c¸c tæ td phing h
cã
tr¸chnhiÖ m:
Trong vßng ngµy µm Öc u
10 l vi ®Ç th¸ng,tæng îp ×nh ×nh Êp
ht h ch
hµnh ù ÷b ¾t éc ña chøc Ýn ông Së
d tr bu c c¸ctæ td do Giao Þch ©n µng
d Ng h
- Nhµ ícvµ
n c¸cChi nh¸nh ©n µng µ íctØnh µnh è öivÒ, c¸o
Ng h Nh n th ph g b¸o
Thèng c ©n µng µ íc vµ ng öi cho ô Ýnh
®è Ng h Nh n ®å g V Ch s¸ch Òn Ö,
ti t
Thanh ©n µng µ íc.
traNg h Nh n
§i Ò u ô Ýnh Òn tÖ ã
22. V Ch s¸ch ti c tr¸chnhiÖm:
C¨n vµo Ôn Õn ×nh ×nh
cø c¸c di bi t h kinh tÕ, m ôc Ýnh
tiªuch s¸ch tiÒn
tÖ ×nh Thèng c ©n µng µ ícc¸cvÊn
tr ®è Ng h Nh n ®Ò sau:
1. §iÒu
chØnh û lÖ ù ÷b ¾t éc i íitõng ¹ ×nh chøc Ýn
t d tr bu ®è v lo ih tæ t
dông µ õng lo¹ tiÒn göi;
vt i
2. Møc Êt ph¹t®èi víiphÇn Õu ù ÷b ¾t éc,møc Êt tr¶
l∙ su
i thi d tr bu l∙ su
i
cho Çn õa dù ÷b ¾t éc;
ph th tr bu
3. § Ò Êt tr×nh Thñ íng Ch Ýnh ñ Öc i víi ù ÷b ¾t éc
xu t ph vi tr¶l∙®è tr
i d bu
cña õng ¹ ×nh chøc Ýn ông, tõng ¹ Òn öi cho ï hîp íitõng
t lo ih tæ td lo iti g ph v
thêikú.
§i Ò u ô Õ µichÝnh ã
23. V K to¸nT c tr¸chnhiÖ m:
Thùc Ön íng Én ¹ch
hi h d h to¸n c¸c µikho¶n Õ
t k to¸n vÒ Òn öi huy
ti g
®éng ph¶idù ÷b ¾t éc µ ¹ch to¸ntr¶l∙phÇn õa dù ÷b ¾t éc,h¹ch
tr bu v h i th tr bu
to¸ntiÒn ph¹tphÇn Õu dù ÷b ¾t éc
thi tr bu cho ïhîp víi
ph Quy Õ µy.
ch n
§i Ò u
24. Thanh ©n µng µ íccã
traNg h Nh n tr¸chnhiÖ m:
Thanh Óm Öc ùc Ön
tra,ki tra vi th hi c¸c quy nh Ò ù ÷b ¾t éc
®Þ v d tr bu
cña chøc Ýn ông. B¸o
c¸c tæ td c¸o èng c ©n µng µ íc vÒ Õt
Th ®è Ng h Nh n k
qu¶ thanh Óm µ Õn Þ Ön
tra,ki tra v ki ngh c¸c bi ph¸p Õt,xö ý theo
gi¶iquy l
thÈm Òn
quy trong tr ng îp chøc Ýn ông ¹m
ê h tæ td viph c¸c quy nh Ò ù
®Þ vd
tr÷b ¾t éc.
bu
§i Ò u ôc
25. C C«ng Ö äc ©n µng ã
ngh tinh ng h c tr¸chnhiÖ m:
1. Ëp, µi ® Æt µ íng Én Ën µnh ¬ng ×nh
L c vh d v h ch tr cho n Þ
c¸c ®¬ v
Ng ©n µng µ íc vµ
h Nh n c¸c Chi nh¸nh ©n µng µ íc tØnh, thµnh è
Ng h Nh n ph
®Ó ùc Ön Öc
th hi vi truyÒn tin,tæng îp, b¸o
h c¸o, tÝnh
to¸n vµ ö ý thõa,
x l
thiÕu dù ÷b ¾t éc ña chøc Ýn ông.
tr bu c c¸ctæ td
2. C Êp
ph¸t,quy nh Öc
®Þ vi qu¶n ývµ ö ông khãa
l s d m∙ cho ë
S Giao
dÞch ©n µng µ íc vµ
Ng h Nh n c¸c Chi nh¸nh ©n µng µ íc tØnh µnh
Ng h Nh n th
phè ôc ô
ph v cho Öc Ëp,kiÓm
vi l so¸t,
truyÒn ö ý,l tr÷vµ
tin, l u b¶o
x qu¶n ÷
d
liÖu ®iÖn ö.
t
- §i Ò u ö ýviph¹m.
26. X l
1. C¸c êng îp ¹m Õ
tr h vi ph ch ®é th«ng
tin,b¸o c¸o îc xö ý theo
® l quy
®Þnh Ò ö ¹tviph¹m µnh Ýnh
v x ph h ch trong lÜnh ùc Òn Ö µ ¹t®éng
v ti t v ho
ng©n µng.
h
2. Ph¹tthiÕu ù ÷b ¾t éc îc thùc hiÖn
d tr bu ® theo Kho¶n §iÒu cña
2 16
Quy Õ µy.
ch n
§i Ò u 27. Öc öa æi, bæ
Vi s ® sung
Quy Õ µy Thèng c ©n
ch n do ®è Ng
hµng µ ícquyÕt ®Þnh.
Nh n
- P H ô L ô C 1
S è Ö U T µI K H O ¶ N TI Ò N G ö I U Y é N G P H ¶I T Ý N H D ù R ÷ B ¾ T B U é C
HI H § T
1. §èivíitiÒn öib»ng ng Öt Nam
g ®å Vi (bao å m ho¹t®éng ôsë Ýnh µ
g c¶ ë tr ch v
c¸cChi nh¸nh chøc Ýn ông):
tæ td
a.TiÒn öicña
g Kho ¹c Nhµ íc:Tµikho¶n
b n 401
b.TiÒn öicña
g kh¸ch hµng:
TiÒn öicña
g kh¸ch hµng
trongníc:Tµikho¶n
431
* TiÒn öikh«ng ú ¹n:Tµikho¶n
g kh 4311
* Òn öi cã ú ¹n éc ¹
Ti g k h thu lo i ph¶i dù ÷b ¾t éc: Tµi kho¶n
tr bu 4312, Tµi kho¶n
4313
* TiÒn öivèn
g chuyªn dïng:Tµikho¶n
4314
TiÒn öitiÕtkiÖm: µikho¶n
g T 433
* TiÒn öitiÕtkiÖm
g kh«ng ú ¹n:Tµikho¶n
kh 4331
* TiÒn öitiÕtkiÖm ã ú ¹n éc lo¹
g c k h thu i ph¶idù ÷b ¾t éc:Tµikho¶n
tr bu 4332,Tµi
kho¶n
4333
* TiÒn öitiÕtkiÖm
g kh¸c:Tµikho¶n
4338
TiÒn öicña
g kh¸ch hµng ícngoµi: µikho¶n
n
T 435
* TiÒn öikh«ng ú ¹n:Tµikho¶n
g kh 4351
* Òn öi cã ú ¹n éc ¹
Ti g k h thu lo iph¶i dù ÷ b ¾t éc: Tµi kho¶n
tr bu 4352, tµikho¶n
4353
c.TiÒn îctõ viÖc µnh Êy tê cã ã ú ¹n éc lo¹
thu ® ph¸th gi gi¸c k h thu i ph¶idù ÷b ¾t
tr
buéc:Tµikho¶n
441,Tµikho¶n
442
2. §èivíitiÒn öib»ng ¹itÖ
g ngo (bao å m ho¹t®éng ôsë Ýnh µ
g c¶ ë tr ch v c¸c Chi
nh¸nh chøc Ýn ông):
tæ td
a.TiÒn öicña
g Kho ¹c Nhµ íc:Tµikho¶n
b n 402
b.TiÒn öicña
g kh¸ch hµng:
TiÒn öicña
g kh¸ch hµng
trongníc:Tµikho¶n
432
* TiÒn öikh«ng ú ¹n:Tµikho¶n
g kh 4321
* Òn öi cã ú ¹n éc ¹
Ti g k h thu lo i ph¶i dù ÷b ¾t éc: Tµi kho¶n
tr bu 4322, Tµi kho¶n
4323
* TiÒn öivèn
g chuyªn dïng:Tµikho¶n
4324
TiÒn öitiÕtkiÖm: µikho¶n
g T 434
* TiÒn öitiÕtkiÖm
g kh«ng ú ¹n:Tµikho¶n
kh 4341
* TiÒn öitiÕtkiÖm ã ú ¹n éc lo¹
g c k h thu i ph¶idù ÷b ¾t éc:Tµikho¶n
tr bu 4342,Tµi
kho¶n
4343
TiÒn öicña
g kh¸ch hµng ícngoµi: µikho¶n
n
T 436
* TiÒn öikh«ng ú ¹n:Tµikho¶n
g kh 4361
* Òn öi cã ú ¹n éc ¹
Ti g k h thu lo i ph¶i dù ÷b ¾t éc: Tµi kho¶n
tr bu 4362, Tµi kho¶n
4363
c.TiÒn îctõ viÖc µnh Êy tê cã ã ú ¹n éc lo¹
thu ® ph¸th gi gi¸c k h thu i ph¶idù ÷b ¾t
tr
buéc:Tµikho¶n
441,Tµikho¶n
442
- P H ô L ô C 2
V Ý D ô V Ò Ý N H D ù T R ÷ ¾ T B U é C, ù T R ÷ T H ù C T Õ V µ
T B D
X¸ C Þ N H T H õ A T HI Õ U ù T R ÷ B ¾ T B U é C
§ D
VÒ
c¸ch Ýnh ù ÷b ¾t éc µ ù ÷thùc Õ:
t d tr bu v d tr t
V Ý ô i víi ú
d ®è duy ×dù ÷b ¾t éc
k tr tr bu th¸ng1/2003:
ú x¸c ®Þnh dù tr÷ ¾t buéc: õ ®Ç u µy
K b t ng 01/12/2002 n cuèi µy
®Õ ng
31/12/2002.
Kú duy tr× dù tr÷ ¾t buéc: tõ ®Ç u ngµy 01/01/2003 ®Õ n cuèi µy
b ng
31/01/2003.
C¸ch Ýnh ù ÷b ¾t éc
t d tr bu trongkú
duy ×dù ÷b ¾t éc
tr tr bu th¸ng1/2003:
TiÒn ù ÷b ¾t = Sè Òn göihuy ng x
d tr d ti ®é Tû Ö ù ÷b ¾t
l d tr
buéc ña õng lo¹
ct i b×nh ©n õngµy
qu t buéc ¬ng
t øng ña
c
tiÒn göitrong kú
01/12/2002 ®Õ n
tõng lo¹ tiÒn göi
i
duy ×dù ÷b ¾t
tr tr 31/12/2002 cña õng lo¹
t i cña chøc Ýn
tæ t
buéc th¸ng1/2003
tiÒn göiph¶idù ÷b ¾t
tr dông
buéc
C¸ch Ýnh è Òn öi huy ng ×nh ©n
t s d ti g ®é b qu trong kú nh ù ÷b ¾t
x¸c ®Þ d tr
buéc:
Sè Òn göi
d ti Tæng è èingµy ña µikho¶n Òn göihuy ng
s d cu c t ti ®é
huy ng =
®é tõngµy ®Õ n
01 31/12/2002
b×nh ©n
qu
31
C¸ch Ýnh ù ÷thùc tÕ
t d tr trongkú
duy ×dù ÷b ¾t éc
tr tr bu th¸ng1/2003
Tæng è èingµy ña µikho¶n Òn göithanh ña chøc
s d cu c t ti to¸nc tæ
Dù ÷
tr tÝn ông ¹ Ng ©n µng µ íctõngµy ®Õ n
d t i h Nh n 01 31/01/2003
thùc =
tÕ 31
VÝ ô Ò Ýnh ù ÷b ¾t éc µ ö ýthõa Õu ù ÷b ¾t éc:
dvt d tr bu v x l thi d tr bu
ViÖc ®Þ nh µ
x¸c v th«ng
b¸o ù ÷b ¾t éc îcthùc Ön
d tr bu ® hi nh sau:
Gi¶ ö ©n µng ¬ng ¹icæ Çn « Þ trong vßng ngµy µm Öc
s ng h th m ph ® th A, 3 l vi
®Ç u
th¸ng 1/2003,b¸o
c¸o cho ë
S Giao Þch ©n µng µ íclµn¬iNg ©n µng
d Ng h Nh n h
A Æt ôsë Ýnh Ò è Òn öi huy ng ×nh ©n
® tr ch v s d ti g ®é b qu kh«ng ú ¹n µ ã ú
kh vck
h¹n íi24
d th¸ng trong ú
k x¸c nh ù ÷ b ¾t éc
®Þ d tr bu th¸ng 12/2002: b»ng
VND µ
l
800.000 iÖu ®ång
tr (trong ®ã Òn öihuy ng ã êih¹n õ 12
ti g ®é c th t th¸ng ®Õ n íi24
d
th¸ng lµ 200.000 iÖu ®ång), b»ng ¹itÖ µ 50.000 µn
tr ngo l ng USD µn é íi12
(to b d
th¸ng).
Së
Giao Þch ©n µng µ íc,trong vßng ngµy µm Öc u
d Ng h Nh n 5 l vi ®Ç th¸ng
1/2003,trªnc¬ ë
s b¸o è Òn göihuy ng ×nh ©n
c¸o s d ti ®é b qu trong kú nh ù
x¸c ®Þ d
tr÷b ¾t éc
bu th¸ng 12/2002 ng©n µng ¬ng ¹i A öivÒ, ùc hiÖn Óm
do h th m g th ki tra,
tÝnh µ
to¸nv th«ng dù ÷b ¾t éc ña ú
b¸o tr bu c k duy ×dù ÷b ¾t éc
tr tr bu th¸ng 1/2003
- cho ©n µng ¬ng ¹i A. Ý ô èng c ©n µng µ ícquy nh û lÖ
ng h th m V d Th ®è Ng h Nh n ®Þ t
dù ÷b ¾t éc i víi ©n µng ¬ng ¹icæ Çn « Þ
tr bu ®è ng h th m ph ® th nh sau :
+ èivíi Òn göib»ng
§ ti VND:
ú ¹n díi th¸ng:¸p dông ûlÖ µ3%,
K h 12 t l
ú ¹n tõ12
K h th¸ng®Õ n íi th¸ng:¸p dông ûlÖ µ1%,
d 24 t l
+ èivíi Òn göib»ng ¹itÖ:
§ ti ngo
ú ¹n díi th¸ng:¸p dông ûlÖ µ4%
K h 12 t l
ú ¹n tõ12
K h th¸ng®Õ n íi th¸ng:¸p dông ûlÖ µ1%
d 24 t l
C¸ch Ýnh ù ÷b ¾t éc
t d tr bu trong ú
k duy × dù ÷b ¾t éc
tr tr bu th¸ng 1/2003
nh
sau:
§èivíi
VND 600.000 iÖu®ång x 200.000 iÖu®ång 1% =
= tr 3% + tr x 20.000
tr Öu®ång
i
§èivíi ¹itÖ 50.000 µn
ngo = ng USD 4% 2.000 µn
x = ng USD
ViÖc ö ýthõa Õu ù ÷b ¾t éc îcthùc Ön
x l thi d tr bu ® hi nh sau:
Gi¶ ö ©n µng cã ë µikho¶n Òn göithanh ¹ Chi nh¸nh ©n
s Ng h A m t ti to¸nt i3 Ng
hµng µ íclµ Së
Nh n Giao Þch ©n µng µ íc,Chi nh¸nh ©n µng µ íc
d Ng h Nh n Ng h Nh n
Thµnh è
ph H¶i phßng µ
v Chi nh¸nh ©n µng µ íc Thµnh è å Ý
Ng h Nh n ph H Ch Minh.
ViÖc µ ö ýthõa thiÕu dù ÷b ¾t éc îcthùc hiÖn
b¸o c¸o v x l tr bu ® nh sau:
§èivíiChi
nh¸nh © n µng µ íc:
Ng h Nh n
íc 11 ê µy µm Öc, Chi
Tr gi ng l vi nh¸nh ©n µng µ íc thµnh è
Ng h Nh n ph H¶i
phßng µ µnh è å Ý
v th ph H Ch Minh truyÒn è µikho¶n Òn öi thanh
s dt ti g to¸n b»ng
®ång Öt Nam ña chøc Ýn ông cho ë
Vi c tæ td A S Giao Þch ©n µng µ íc®Ó
d Ng h Nh n
tæng îp.
h
§èivíiSë
Giao Þch © n µng µ íc:
d Ng h Nh n
Trong
vßng ngµy µm Öc u
3 l vi ®Ç th¸ng2/2003,trªnc¬ ë è µikho¶n Òn
s s dt ti
göi thanh
to¸n b»ng ng Öt Nam èingµy ña ©n µng c¸c chinh¸nh
®å Vi cu c Ng h A do
Ng ©n µng µ íc truyÒn Ò, ë
h Nh n v S Giao Þch ©n µng µ íc thùc hiÖn
d Ng h Nh n tæng
hîp Ýnh
t to¸n sè b×nh ©n µikho¶n Òn öi thanh
d qu t ti g to¸n cña ©n µng ¹
Ng h A ti
Ng ©n µng µ ícvµ è µikho¶n Òn göithanh
h Nh n s d t ti to¸nb»ng ¹itÖ ¹ ë
ngo t i Giao
S
dÞch ©n µng µ íc.Gi¶ ö è Òn göib×nh ©n ña ©n µng do ë
Ng h Nh n s s d ti qu c Ng h A S
Giao Þch
d tæng îp tÝnh µ:
h to¸nl
§èivíi
VND 50.000 iÖu®ång.
= tr
§èivíi
USD 1.800
= USD
VÝ ô èng c ©n µng µ ícquy nh:
d Th ®è Ng h Nh n ®Þ
+ ©n µng µ íctr¶l∙®èi víi Çn õa ù ÷b ¾t éc
Ng h Nh n
i ph th d tr bu b»ng ng Öt
®å Vi
nam theo l∙suÊttiÒn göikh«ng ú ¹n cña chøc Ýn ông öit¹ Ng ©n µng µ
i kh tæ td g i h Nh
níc(gi¶sö
møc Êt tiÒn öikh«ng ú ¹n ña chøc Ýn ông ¹ ©n µng
l∙ su
i g k h c tæ td ti Ng h
Nhµ ícb»ng ng ÖtNam µ0,1%/th¸ng)
n ®å Vi l
+ ©n µng µ íc ph¹tphÇn Õu ù ÷b ¾t éc
Ng h Nh n thi d tr bu b»ng ¹itÖ
ngo theo l∙
i
suÊt b»ng
150% Êt ®« ü Þ êng Òn Ö ªnng©n µng
l∙ su la M trªnth tr
i ti t li h Singapore
(SIBOR) ú ¹n th¸ng ® îc c«ng è µo êi®iÓ m èicïng ña ú
k h 3 b v th cu c k duy ×dù ÷
tr tr
b ¾t éc ö
bu (gi¶s SIBOR th¸nglµ1,4285%/n¨m)
3
Së
Giao Þch ©n µng µ ícxö ýthõa Õu ù ÷b ¾t éc
d Ng h Nh n l thi d tr bu cho ©n
Ng
hµng nh
A sau:
+ èivíi
§ VND:
- Dù ÷b ¾t éc
tr bu VND µ:
l 20.000 iÖu®ång
tr
Dù ÷thùc tÕ
tr VND µ:
l 50.000 iÖu®ång
tr
Thõa ù ÷b ¾t éc
d tr bu VND µ: 30.000 iÖu®ång
l tr (=50.000
20.000)
Së
Giao Þch ©n µng µ íctr¶l∙ cho Çn õa ù ÷b ¾t éc µo
d Ng h Nh n i ph th d tr bu v
tµikho¶n Òn öi thanh
ti g to¸n cña ©n µng ¹ ë
Ng h A t i Giao Þch µ:30.000 iÖu
S d l tr
®ång 0,1% 30 iÖu®ång.
x = tr
+ èivíi
§ USD:
Dù ÷b ¾t éc
tr bu USD µ:
l 2.000 µn
ng USD
Dù ÷thùc tÕ
tr USD µ:
l 1.800 µn
ng USD
ThiÕu ù ÷b ¾t éc
d tr bu USD µ:
l 200 µn
ng USD
(= 2.000
1.800)
Së
Giao Þch ¹tphÇn Õu ù ÷b ¾t éc µikho¶n Òn öithanh
d ph thi d tr bu trªnt ti g
to¸ncña ©n µng t¹ Së
Ng h A Giao Þch µ:
i d l
=
200 µn
ng USD 150% (1,4285%/n¨m th¸ng)
x x :12
=
0,357125 µn
ng USD
Chi nh¸nh ©n µng µ ícthµnh è
Ng h Nh n ph H¶i phßng µ
v Chi nh¸nh ©n µng
Ng h
Nhµ ícthµnh è å Ý
n ph H Ch Minh kh«ng ph¶ilµn¬iNg ©n µng ® Æt ôsë Ýnh,
h A tr ch
kh«ng ph¶i tr¶ l∙ cho µikho¶n Òn öi thanh
i t ti g to¸n b»ng ng Öt Nam ña
®å Vi c chi
nh¸nh ©n µng t¹ Chi nh¸nh ©n µng µ íc.
Ng h A
i Ng h Nh n
- B i Ó u 1
Tæ chøc Ýn ông öi cho ë
td g S Giao Þch ©n µng µ
d Ng h Nh
níc,Chi
nh¸nh ©n µng µ íc tØnh µnh è ¬i tæ
Ng h Nh n th ph n
chøc Ýn ông Æt ôsë Ýnh.
td ® tr ch
T£N
Tæ CHøC Ý N ô NG
T D
§Þ A
CHØ
B¸ O C¸ O
S è D ¦ TI Ò N G ö I H U Y § é N G B × N H Q U ¢ N P H ¶I D ù T R ÷ B ¾ T B U é C T H¸ N G....
N¡ M .. . ....
. . ....
§¬n Þ:tr ÖuVND; µn
v i ng USD/EURO/JPY/GBP/CHF.
Ngµy Sè Òn göihuy ng ×nh
d ti ®é b Sè Òn göihuy ng ×nh ©n
d ti ®é b qu
qu©n ph¶idù ÷b ¾t éc
tr bu b»ng ph¶idù ÷b ¾t éc
tr bu b»ng ¹itÖ
ngo
VND
Lo¹ikh«ng ú Lo¹icã ú ¹n tõ
k k h Lo¹ikh«ng ú Lo¹icã ú ¹n tõ
k k h
h¹n vµ ã ú ¹n 12
ckh th¸ng®Õ n
d h¹n vµ ã ú ¹n 12
ckh th¸ng®Õ n íi
d
díi th¸ng
12 íi th¸ng
24 díi th¸ng
12 24
th¸ng
1
2
3
.. . ..
. . ..
30
31
Sè ×nh
db
qu©n
LËp Óu
bi KiÓ m
so¸t .. . . µy.. . h . . ¨m. . ..
. .,
ng . t ¸ng. . n . . ...
.
Thñ ëng n Þ
tr ®¬ v
- B i Ó u 2
Së Giao Þch ©n µng µ íc hoÆc
d Ng h Nh n Chi nh¸nh ©n µng
Ng h
Nhµ íc
n
tØnh µnh è ¬itæ
th ph n chøc Ýn ông Æt ôsë Ýnh
td ® tr ch th«ng
b¸o
cho chøc Ýn ông.
tæ td
N G ¢ N µ N G N H µ ¦í C
H N C é N G ß A X∙ é I C H ñ G H Ü A Ö T N A M
H H N VI
§éc Ëp ù H¹nh óc
l T do ph
VI Ö T N A M
T£ N §¥ N Þ
V
.. . ..ngµy.. th¸ng..n¨m...
. . .
.,
.
.
Sè:.. . ..............
. . ..............
T H ¤ N G B¸ O
D ù T R ÷ B ¾ T B U é C T R O N G K ú D U Y T R × D ù T R ÷ B ¾ T B U é C
T H¸ N G... M... è I V íI æ C H ø C T Ý N D ô N G ...
N¡ § T
C¨n Quy Õ ù ÷b ¾t éc i íic¸c tæ
cø ch d tr bu ®è v chøc Ýn ông
td ban µnh Ìm
h k theo
Quy Õt nh è
®Þ s /2003/Q§NHNN µy..
ng .th¸ng.. . ..
. . .n¨m
2003 ña èng c ©n
c Th ®è Ng
hµng µ íc;
Nh n
Gi¸m c ë
®è S Giao Þch ©n µng µ íc (Chi nh¸nh ©n µng µ íc tØnh
d Ng h Nh n Ng h Nh n
thµnh è..
ph . th«ng
) b¸o:
Lo¹itiÒn
Sè Òn ph¶i T×nh ×nh ùc hiÖn
ti h th DTBB trong kú
duy ×DTBB
tr
DTBB trong tr c
í
kú duy ×
tr
DTBB
th¸ng.. . ..
. ...
Sè ph¶i DTBB Thõa Xö ýthõa
(+) l
DTBB ∙
® thùc tÕ
thiÕu (
) thiÕu
th«ng
b¸o DTBB DTBB
B»ng VND
B»ng USD/ EUR/
GBP/ JPY/ CHF
¬i öi THñ ¦ëNG
N g : TR §¥N Þ
V
Nh öi
®Ò g
Lu
- phßng èc éi ¬ ë ÷ iÖu luËtviÖtnam
qu h c s d l
v¨n LAWDATA
Bi Ó u 3
Së
Giao Þch ©n µng µ íc,Chi nh¸nh ©n µng µ íc
d Ng h Nh n Ng h Nh n
c¸ctØnh µnh è öicho ô
th ph g V C¸c ©n µng
ng h
T£N
§¥N Þ
V
Sè:.. . .
. ..
B¸ O C¸ O
S è D ¦ B × N H Q U ¢ N T µ I K H O ¶ N TI Ò N G ö I T ¹I G ¢ N H µ N G N H µ N ¦í C
N
V µ T æ N G H î P T × N H H × N H D ù T R ÷ B ¾ T B U é C C ñ A T æ C H ø C T Ý N D ô N G
T H¸ N G ........ M...........
N¡
§¬n Þ:tr ÖuVND; µn
v i ng USD,
EURO,
JPY, GBP.
STT Tªn
TCTD Sè Òn göihuy ng ×nh ©n ú íclµm Sè Òn ph¶idù Dù ÷thùc tÕ Thõa,thiÕu dù Ghi chó
d ti ®é b qu k tr ti tr
c¬ ë Ýnh ù ÷b ¾t éc
st d tr bu tr÷b ¾t éc ¹
bu t i trong kú
tr÷b ¾t éc
bu tãm ¾t
t
Ng ©n µng µ
h Nh kÕt qu¶ ö
x
níc lýthõa
thiÕu dù
tr÷b ¾t
buéc
VND Ngo¹itÖ
VND Ngo¹itÖ VND Ngo¹itÖ VND Ngo¹itÖ
D íi Tõ ®Õ n D íi Tõ ®Õ n
12 12
12 12
th¸ng díi th¸ng th¸ng díi th¸ng
24
24
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13
- 17
nguon tai.lieu . vn