Xem mẫu
- Article 9:
QUYÕ ÑAÀU TÖ CAÂN BAÈNG PRUDENTIAL - QUYÕ ÑAÀU TÖ COÂNG CHUÙNG
ÑAÀU TIEÂN CUÛA COÂNG TY QUAÛN LYÙ QUYÕ PRUDENTIAL
Khi ñaàu tö, chaéc khoâng ít laàn baïn phaân vaân: laøm caùch naøo ñeå coù theå gia taêng giaù trò
voán cuûa mình vaø ñoàng thôøi vaãn coù ñöôïc moät nguoàn thu nhaäp ñònh kyø.
Vôùi Quyõ Ñaàu tö Caân baèng Prudential (PRUBF1), baïn coù theå vöøa ñaït ñöôïc muïc tieâu
naøy vöøa ñöôïc höôûng nhieàu lôïi theá khaùc khaùc so vôùi khi ñaàu tö ñôn leû.
Phuø hôïp vôùi khaû naêng taøi chính cuûa baïn
Moät trong nhöõng öu ñieåm noåi baät cuûa Quyõ Ñaàu tö Caân baèng Prudential laø baïn coù theå
tham gia maø khoâng caàn phaûi coù nhieàu voán. Chæ vôùi moät soá voán ban ñaàu laø 10 trieäu
ñoàng, baïn ñaõ coù theå ñaêng kyù mua chöùng chæ Quyõ PRUBF1.
Voán ñaàu tö cuûa baïn ñöôïc quaûn lyù bôûi caùc chuyeân gia
Trong soá baùo kyø tröôùc, chuùng toâi ñaõ giôùi thieäu lòch söû phaùt trieån laâu daøi vaø thaønh
tích trong hoaït ñoäng quaûn lyù quyõ ñaàu tö cuûa taäp ñoaøn Prudential treân toaøn theá giôùi
cuõng nhö trong khu vöïc. Laø moät thaønh vieân cuûa taäp ñoaøn Prudential toaøn caàu, Coâng
ty Quaûn lyù Quyõ Prudential Vieät Nam (PVFMC) chuùng toâi quy tuï ñoäi nguõ nhöõng nhaø
ñieàu haønh quyõ coù trình ñoä chuyeân moân cao, giaøu kinh nghieäm vaø nhaïy beùn ñeå quaûn
lyù voán ñaàu tö cuûa baïn moät caùch hieäu quaû nhaát.
Thu nhaäp ñònh kyø vaø trieån voïng gia taêng giaù trò voán
Quyõ PRUBF1laø söï keát hôïp giöõa caùc coå phieáu vaø caùc coâng cuï nôï (töùc caùc loaïi chöùng
khoaùn coù thu nhaäp coá ñònh). Vieäc ñaàu tö vaøo coå phieáu mang laïi trieån voïng gia taêng
giaù trò voán trong khi vieäc ñaàu tö vaøo caùc coâng cuï nô ïgiuùp giaûm bôùt aûnh höôûng cuûa söï
bieán ñoäng trong hoaït ñoäng ñaàu tö coå phieáu vaø taïo ra thu nhaäp ñònh kyø.
Ña daïng hoùa hoaït ñoäng ñaàu tö vaø giaûm thieåu ruûi ro
Quyõ PRUBF1 ñaàu tö vaøo moät danh muïc ñaàu tö ña daïng vôùi nhieàu loaïi chöùng khoaùn
khaùc nhau, giuùp baïn ñaït ñöôïc lôïi ích töø moät danh muïc ñaàu tö ña daïng hôn raát nhieàu
so vôùi khi baïn töï ñaàu tö rieâng leû. Ñaây cuõng chính laø giaûi phaùp giuùp baïn coù theå giaûm
thieåu ruûi ro trong ñaàu tö. Neáu moät loaïi chöùng khoaùn naøo ñoù khoâng mang laïi lôïi
nhuaän nhö mong ñôïi thì aûnh höôûng cuûa noù seõ khoâng nghieâm troïng so vôùi khi baïn chæ
ñaàu tö vaøo moät soá ít coâng ty naøo ñoù.
Tyû suaát lôïi nhuaän chuaån naêng ñoäng
Thoâng thöôøng, Coâng ty quaûn lyù Quyõ seõ ñöôïc höôûng khoaûn thöôûng hoaït ñoäng khi tyû
suaát lôïi nhuaän ñaàu tö trong naêm cuûa Quyõ vöôït qua möùc lôïi nhuaän chuaån đñöôïc qui
ñònh tröôùc.
- Vôùi PRUBF1, vaø cuõng laø laàn ñaàu tieân taïi thò tröôøng Vieät Nam, moät tyû suaát lôïi nhuaän
chuaån naêng ñoäng ñöôïc aùp duïng. Tyû suaát lôïi nhuaän chuaån cuûa PRUBF1 ñöôïc quy ñònh
cao hôn 1% so vôùi tyû suaát lôïi nhuaän so saùnh. Tyû suaát lôïi nhuaän so saùnh maø PRUBF1
aùp duïng laø moät tyû suaát bieán ñoåi cuøng chieàu vôùi söï thay ñoåi cuûa chæ soá thò tröôøng
chöùng khoaùn Vieät Nam vaø söï thay ñoåi giaù trò cuûa traùi phieáu Chính phuû kyø haïn 5 naêm.
Baèng vieäc aùp duïng tyû suaát lôïi nhuaän chuaån naêng ñoäng naøy, caùc nhaø ñieàu haønh quyõ
Prudential seõ phaûi mang laïi cho baïn moät lôïi nhuaän cao hôn so vôùi thò tröôøng tröôùc
khi hoï coù theå ñöôïc nhaän baát cöù khoaûn thöôûng hoaït ñoäng naøo. Caùch laøm naøy thaät söï
gaén keát quyeàn lôïi vaø taïo ñoäng löïc khuyeán khích Coâng ty quaûn lyù quyõ toái ña hoùa lôïi
nhuaän cho Quyõ,
Tính minh baïch
Baïn luoân bieát roõ veà tình hoaït ñoäng cuûa Quyõ vaø hieäu quaû cuûa caùc khoaûn ñaàu tö cuûa
mình nhôø vaøo tính minh baïch vaø vieäc ñònh kyø coâng boá coâng khai caùc yeáu toá lieân quan
ñeán Quyõ nhö chi phí quaûn lyù Quyõ, caùc khoaûn phí khaùc, hieäu quaû hoaït ñoäng ñaàu tö,
thu nhaäp cuûa Quyõ vaø giaù trò taøi saûn roøng treân moät ñôn vò Quyõ.
Nhöõng thoâng tin cô baûn veà Quyõ PRUBF1
Thoâng tin toång quaùt
Teân quyõ Quyõ Ñaàu tö Caân baèng Prudential
Loaïi quyõ Laø loaïi Quyõ ñoùng; Thôøi gian hoaït ñoäng cuûa Quyõ laø 7 naêm
Chöùng chæ Quyõ seõ ñöôïc nieâm yeát treân Trung taâm Giao dòch chöùng
khoaùn thaønh phoá Hoà Chí Minh. .
Muïc tieâu ñaàu tö Taïo ra moät nguoàn thu nhaäp ñònh kyø cuøng trieån voïng gia taêng giaù
trò voán cho Nhaø Ñaàu Tö
Chieán löôïc ñaàu tö Ñaàu tö vaøo moät danh muïc ñaàu tö caân baèng bao goàm caùc coâng cuï
nôï vaø coå phieáu.
Cô caáu ñaàu tö • 30-100% Giaù trò Taøi saûn Roøng cuûa Quyõ ñöôïc ñaàu tö vaøo
caùc coâng cuï nôï nhö traùi phieáu Chính phuû, traùi phieáu
Chính quyeàn Ñòa phöông, traùi phieáu Coâng ty vaø tieàn göûi
ngaân haøng
• 0-70% Giaù trò Taøi saûn Roøng cuûa Quyõ ñöôïc ñaàu tö vaøo coå
phieáu ñöôïc nieâm yeát vaø coå phieáu chöa nieâm yeát treân thò
tröôøng chöùng khoaùn Vieät Nam.
Voán ñieàu leä döï kieán huy ñoäng 500.000.000.000 (naêm traêm tyû) ñoàng
Meänh Giaù Ñôn Vò Quyõ 10.000 (möôøi ngaøn) ñoàng /ñôn vò Quyõ
Phí phaùt haønh 3%/meänh giaù ñôn vò quyõ
Giaù Phaùt Haønh 10.300 (möôøi ngaøn ba traêm) ñoàng/ñôn vò Quyõ
- Möùc toái thieåu khi ñaàu tö ban ñaàu 1.000 ñôn vò hoaëc 10.000.000 (möôøi trieäu) ñoàng
Möùc toái ña khi ñaàu tö ban ñaàu 2.500.000 ñôn vò hoaëc 25.000.000.000 (hai möôi laêm tyû) ñoàng
Tæ suaát lôïi nhuaän so saùnh (Rb) Rb = (X% cuûa tyû leä phaàn traêm thay ñoåi cuûa giaù trò Traùi phiếu
Chính phủ kỳ hạn 5 năm cuûa naêm) + (Y% của tỷ lệ phần trăm thay
ñổi của chỉ số thị trường chứng khoaùn Việt Nam cuûa naêm).
Tyû leä X% vaø Y% neâu treân seõ do Coâng ty Quaûn lyù Quyõ ñeà xuaát, vaø
ñöôïc Ban Ñaïi dieän Quyõ vaø Ñaïi hoäi Nhaø ñaàu tö quyeát ñònh haøng
naêm.
Tæ suaát lôïi nhuaän chuaån (Rh) Rh = Tyû suaát lôïi nhuaän so saùnh (Rb) + 1%
Giaù trò taøi saûn roøng/ñôn vò Quyõ Sau khi Quyõ ñi vaøo hoaït ñoäng, giaù trò taøi saûn roøng/ñôn vò Quyõ seõ
ñöôïc xaùc ñònh vaø coâng boá haøng tuaàn.
Phí Quaûn lyù Quyõ 2% Giaù trò Taøi saûn Roøng cuûa Quyõ/moãi naêm. Phí naøy ñöôïc tính vaø
thanh toaùn haøng thaùng cho Coâng ty Quaûn lyù Quyõ.
Thöôûng Hoaït ñoäng 20% cuûa phaàn cheânh leäch giöõa thu nhaäp töø hoaït ñoäng ñaàu tö haøng
naêm vaø tyû suaát lôïi nhuaän chuaån,vôùi ñieàu kieän:
• Giaù trò Taøi saûn Roøng cuûa 1 ñôn vò Quyõ cao hôn Meänh giaù
Chöùng Chæ Quy, vaø
• Tyû suaát lôïi nhuaän töø ñaàu tö cuûa Quyõ cao hôn möùc tyû suaát
lôïi nhuaän chuaån.
Phaân phoái thu nhaäp
Kyø coå töùc Haøng naêm
Kyø tôùi: Hoûi ñaùp veà Quyõ PRUBF1.
nguon tai.lieu . vn
